Importancia Del Lavado De Activos
Enviado por nahla2012 • 27 de Marzo de 2014 • 262 Palabras (2 Páginas) • 192 Visitas
BANCO DE BOGOTA
El Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo SARLAFT, busca prevenir que el Banco sea utilizado para dar apariencia de legalidad a activos de procedencia ilícita o para canalizar recursos destinados a la realización de actividades terroristas.
El banco en su cultura de dar cumplimiento a los lineamientos contenidos en el SARLAFT, maneja como principio básico la capacitación de sus funcionarios basándose en las dos fases de este, la primera que corresponde a la prevención del riesgo previniendo que se introduzca al sistema financiero los recursos ilícitos y la segunda que es seguir el control detectando las operaciones que pretendan dar apariencia de legalidad a actividades ilícitas mediante esta entidad financiera
El Banco utiliza todos los elementos a su disposición para reducir el riesgo de blanqueamiento de dinero y la financiación del terrorismo, es de ahí de donde este basa su objetivo social, relacionando los riesgos existentes como el reputacional, que es la pérdida del prestigio bancario, el legal que es el que se incurre con multas, indemnizaciones, el riesgo operativo que consiste en la perdida por deficiencias en los recursos humanos y finalmente el de contagio que es la posibilidad de sufrir directa o indirectamente el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
Es importante destacar que el banco tiene en cuenta a los agente generadores de riesgos que son: los clientes, los productos, los canales de distribución y las diferentes jurisdicciones, todo esto se fundamenta en el desarrollo de metodologías para segmentar los factores, identificar, medir y evaluar los factores de riesgo.
...