DEFINICIÓN DEL SARLAFT
Enviado por laura217 • 27 de Noviembre de 2012 • Informes • 331 Palabras (2 Páginas) • 1.580 Visitas
DEFINICIÓN DEL SARLAFT
El Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo SARLAFT, es el conjunto integrado de políticas, procedimientos, documentación, estructura organizacional, órganos de control, infraestructura tecnológica, divulgación y capacitación, a través de los cuales las instituciones vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia, responden a las amenazas de ser utilizadas para la práctica de conductas delictivas por tales conceptos, con el objeto de disminuir las posibilidades de pérdidas por la exposición al riesgo de LA/FT.
DEFINICION DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y LA FINANCIACION DEL TERRORISMO.
El lavado de activos y la financiación del terrorismo, constituyen una amenaza real y son un riesgo constante para las organizaciones que, como GANA, operan con recursos financieros, debido a que quienes cometen estos delitos buscan constantemente debilidades de control en las empresas o entidades para poder vulnerarlas.
Teniendo en cuenta dicho riesgo, además asumiendo principios de honestidad y transparencia y dando cumplimiento a la normatividad vigente, GANA ha formulado políticas que buscan blindar su operación y a la vez dar garantías al Estado y a la comunidad de su rol activo en la prevención.
Dichas políticas se materializan a través de su SISTEMA DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y GESTIÓN DEL RIESGO. El cual tiene como objetivo primordial proteger a GANA frente al riesgo de ser utilizada para actividades de lavado de activos o de financiación del terrorismo y el de promover en todos los procesos, la adopción de la gestión de riesgos como una práctica administrativa responsable y eficaz para el logro de sus objetivos.
Riesgo: Cualquier evento, impedimento, obstáculo, problema u oportunidad, cuya posible ocurrencia o materialización podría incidir en el logro de los objetivos y metas de la Compañía.
Lavado de Activos:
Es un conjunto de operaciones tendientes a ocultar o disfrazar el origen ilícito de unos bienes o recursos mal habidos; se conoce también como blanqueamiento de capitales ilícitos, dineros calientes, corrupción administrativa. Es un flujo de fondos de una economía criminal la cual busca
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