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Análisis del Sistema de administración del riesgo del lavado de activos y financiación del terrorism


Enviado por   •  19 de Marzo de 2013  •  Prácticas o problemas  •  534 Palabras (3 Páginas)  •  596 Visitas

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ANGIE CARDONA RIVERA

Análisis del Sistema de administración del riesgo del lavado de activos y financiación del terrorismo –SARLAFT

INFORME

En el caso de el señor Ricardo Alba, como es una situación sospechosa, y como gerente enviaría la solicitud de ROS a la UIAF que es la autoridad competente para que hagan investigación de este usuario. Y determine si el señor Ricardo Alba tiene que ver directamente con el lavado de activos o con la financiación del terrorismo.

Así que para la realización de este ejercicio. Primero tendría que analizar cuáles son las obligaciones en lavado de activo y financiación del terrorismo de las entidades vigiladas financieras estipuladas que son por ejemplo: las Etapas del SARLAF que son: Identificación Medición o evaluación, Control y Monitoreo

Como también, sus respectivos elementos, los cuales deben desarrollar, siempre que resulte aplicable, las etapas del sistema: Políticas. Procedimientos. Documentación. Estructura organizacional. Órganos de control. Infraestructura tecnológica. Divulgación de información y Capacitación

Ricardo Alba, a conocerlo de diferentes maneras, tres en especial. Siendo el cliente amigo del banco, conociendo la documentación completa del cliente o analizando sus gustos en lo que compra, la cual es una excelente estrategia en el momento de detención de lavado de activos o financiación Después de tener todos estos aspectos claros, como gerente procedería con el caso del señor del terrorismo. Yo como encargada me pondría en la función de saber exactamente a qué se dedica el señor Ricardo, y de donde viene su principal fuente de dinero y de donde más podrían venir, como también cuáles son sus futuras inversiones. Dado a que el señor Alba presenta una operación bastante inusual, su capacidad económica ha aumentado de una manera muy rápida en poco tiempo, sus movimientos bancarios son de carácter sospechosos. Y por esto, se debe empezar un análisis del cliente, se deben de buscar explicaciones razonables, preguntar por el negocio, fuente de los recursos. Al hacer esto si no se encuentran explicaciones claras, se debe reportar a la unidad de información de análisis financiero.

Si es que este tiene que ver con el lavado de activos o con la financiación del terrorismo. Se debe hablar con el cliente, ya sea en forma personal o por teléfono, para avisarle y también para saber, que su procedencia de dinero no es común, que podría decir sobre de donde viene el dinero extra que está depositando. Como segunda medida, no sería necesario hacer la cancelación de la cuenta, por que no se está seguro si este posee conexiones con el lavado de activos o financiación del terrorismo u algún otro. Tercero, se tiene que tener certeza antes de hacer alguna acusación. Si en la investigación al cliente,

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