Realizar la tabla de amortización

Realizar la tabla de amortización para el siguiente caso:

Se concede un crédito al Sr. BELTRAN, por valor de $10.000.000, plazo 12 meses, amortización mensual, tasa nominal del 16% anual pagadera mes vencido, tasa de mora 20% garantía personal, el cliente está vinculado al banco con una cuenta de ahorros. El Cliente cancela con 1 día de anticipación. (Para realizar este ejercicio por favor leer el material de apoyo, allí hay dos documentos, para hacer la amortización puede basarse en el documento de Excel donde se paga la misma cuota mensualmente). Por favor llene la tabla de amortización e informe cual sería el Valor total pagado y el Valor total de intereses.

Monto total (p) $ 10.000.000

Tasa anual 0,16

Tasa período mensual (Ip) 0,01333

Núm. Cuotas (n) 12

Valor cuota $ 907.309

Valor Total Pagado $ 10.887.458

Valor Total Intereses $ 887.458

Periodo Saldo Interés Abono a capital Cuota

0 $ 10.000.000,00 0 0 0

1 $ 9.225.991,00 $ 133.300,00 (774.009,00) $ 907.309

2 $ 8.441.664,46 $ 122.982,46 ($ 784.326,54) $ 907.309

3 $ 7.646.882,85 $ 112.527,39 ($ 794.781,61) $ 907.309

4 $ 6.841.506,80 $ 101.932,95 ($ 805.376,05) $ 907.309

5 $ 6.025.395,08 $ 91.197,29 ($ 816.111,71) $ 907.309

6 $ 5.198.404,60 $ 80.318,52 ($ 826.990,48) $ 907.309

7 $ 4.360.390,33 $ 69.294,73 ($ 838.014,27) $ 907.309

8 $ 3.511.205,33 $ 58.124,00 ($ 849.185,00) $ 907.309

9 $ 2.650.700,70 $ 46.804,37 ($ 860.504,63) $ 907.309

10 $ 1.778.725,54 $ 35.333,84 ($ 871.975,16) $ 907.309

11 $ 895.126,95 $ 23.710,41 ($ 883.598,59) $ 907.309

12 ($ 0,00) $ 11.932,04 ($ 895.126,96) $ 907.309

3. Según lo leído, nombre dos cuentas que se utilicen para la contabilización.

144115 Prestamos ordinarios.

612005 Obligaciones estipuladas en Moneda Legal.

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