Cómo Prevenir Y Controlar El Lavado De Activos

Colombia ha asumido un activo papel a fin de promover las medidas de lucha y el fortalecimiento para combatir los delitos de lavado de activos y financiación del terrorismo

Es así como Tenemos los organismos necesarios para contrarrestar actividades usadas para estas prácticas con el fin de minimizar al máximo el uso de estas actividades

El fundamento de la lucha contra el blanqueo de dinero es atacar a las organizaciones delictivas en su punto más vulnerable. El dinero generado por las actividades delictivas es difícil de esconder; a veces, constituye la prueba principal del delito cometido. Es posible identificar las transferencias de fondos delictivos en los sistemas financieros si se cuenta con mecanismos de alerta adecuados

Vemos así que el Lavado de activos a gran escala por parte de 'narcos', 'paras' y guerrilla amenaza la economía del país. Esos grupos, sumados a la delincuencia común, legalizan muchos millones al año.

Y si bien los promedios interpretados por las autoridades se ven como un avance en Colombia en la lucha contra el blanqueo, también lo ven como un aumento inusitado de las transacciones ilegales y de los mecanismos para lavar dinero sucio.

1-Defina y explique qué instrumentos puede utilizar una entidad financiera para controlar el lavado de activos:

Para que una entidad financiera pueda tener un buen control de lavado de activos es necesario que se implementes unas buenas políticas, Documentación, Estructura organizacional, Órganos de control, Infraestructura tecnológica, Divulgación de información, Capacitación. Los cuales a continuación se explican:

Políticas: son los lineamientos que deben adoptar las entidades vigiladas en relación con el SARLAFT. Cada una de las etapas y elementos del sistema debe contar con políticas claras y efectivamente aplicables. Las políticas que se adopten en cada entidad deben obedecer y tener muy claro las políticas del SARLAFT

Procedimientos: son los que las entidades deben establecer para la adecuada implementación y funcionamiento de los elementos y las etapas del SARLAFT. Estos deben cumplir, como mínimo, con los requisitos establecidos en la circular No. 026 de 2008,

Documentación: Las etapas y los elementos del SARLAFT implementados por la entidad deben constar en documentos y registros, garantizando la integridad, oportunidad, confiabilidad y disponibilidad de la información allí contenida.

Estructura Organizacional: Las entidades deben establecer y asignar las facultades y funciones en relación con las distintas etapas y elementos del SARLAFT.

Órganos de Control: Las entidades deben establecer órganos e instancias responsables de efectuar una evaluación del SARLAFT, a fin de que se puedan determinar sus

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