Temas Variados / Entidades Financieras

Entidades Financieras

Trabajos Documentales: Entidades Financieras
Ensayos de Calidad, Tareas, Monografias - busque más de 1.862.000+ documentos.

Enviado por:  csarraff25  04 marzo 2013
Tags: 
Palabras: 2157   |   Páginas: 9
Views: 87

Introducción

Mediante el siguiente trabajo será explicado el concepto de lo que es una entidad de intermediación financiera y también:

Como funcionan.

Sus requisitos.

Los diversos tipos que existen.

Sus facilidades.

Como se disuelven.

Cuales son los ejemplos que aplican para estas entidades.

Cuales son los pasos que estas tienen para funcionar, es decir su regulación.

LA INTERMEDIACION FINANCIERA

El espíritu del literal b) del Art. 3 de la Ley No.183-02 la define como la captación habitual de fondos del publico con el objeto de cederlo a terceros.

Los instrumentos de captación de las EIF deben de ser autorizados por la JM, es decir lo que existen y los que puedan introducirse en el mercado local.

Los Bancos múltiples son las entidades que pueden captar depósitos del publico de inmediata exigibilidad, a la vista o cuenta corriente, y realizar todo tipo de operaciones autorizadas en el país (Art.36 literal a).

Las entidades de créditos captan recursos a través de depósitos de ahorro y a plazo.

Se clasifican en: a) Bancos de Ahorros y Créditos; b) Corporaciones de Créditos.

REQUISITOS PARA AUTORIZAR EIF:

 La SB debe de emitir una opinión ante la JM sobre la solicitud de autorización y la documentación depositada.

 El patrimonio consolidado de los accionistas debe ser igual o superior al monto del capital mínimo requerido para la constitución de la entidad.

 Los socios de la entidad deben demostrar experiencia en materia financiera, con un equipo experimentado en la misma.

 Los documentos constitutivos requeridos y los estatutos deben ser transparentes y no ilegales.

 Las modificaciones de los estatutos deben ser de conocimiento de la SB.

 Cumplir de manera integra la exigencia de la Ley No.183-02 y los reglamentos emitidos por la JM para tales fines (Reglamento de apertura y funcionamiento de EIF).

NORMAS SOCIETARIAS DE LAS EIF.

 Las EIF tienen que constituirse en compañías por acciones.

 Las EI

F deben de tener un objeto social el cual es de intermediación financiera de manera exclusiva.

 La SB tiene un registro de las EIF y sus estatutos

 Capital mínimo pagado establecido por la Ley monetaria y financiera.

 Los inhabilitados por la Ley no podrán ser accionistas de las EIF.

 La adquisición de acciones que represente un 3 % o más del capital pagado, o la realización de operaciones que directa o indirectamente determinen el control de más del 3% del capital de las EIF deben de ser notificada a la SB.

 El consejo de Directores o consejo de administración tiene que estar compuesto por cinco o mas personas físicas.

 Los excluidos de la AMF, los que han estado vinculados a entidades en quiebras, de salvataje, los condenados por delitos de naturaleza económicas o lavado de activos y los incapaces no pueden ser miembros de los consejos de administración.

LAS ENTIDADES EXTRANJERAS Y LA LMF

La JM tiene la facultad de determinar de manera Reglamentaria la forma en que la ...



Suscríbase a ClubEnsayos

Suscríbase a ClubEnsayos - busque más de 1.862.000+ documentos


Ensayos relacionados