PREVENCION DE LAVADO DE DINERO

Prevención de Lavado de Dinero

Escrito por Administrator del Portal

Miércoles, 18 de Abril de 2012 15:41 - Actualizado Martes, 12 de Junio de 2012 17:27

eSIACOM incluye un módulo para ayudar a las Entidades Financieras a cumplir con las

disposiciones oficiales en la materia (emitidas tanto por la SHCP como por la CNBV). El

módulo de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) utiliza la información del sistema

(principalmente de los módulos de Control de Cartera (CC) y Caja (Cj)) para monitorear a cada

uno de los clientes y usuarios de la Entidad Financiera, a través de este monitoreo se emiten

alarmas sobre el comportamiento transaccional de los acreditados.

La principales características del módulo PLD son:

- Integración Caja y Control de Cartera

- Desde el módulo de Caja se pueden registrar Operaciones Inusuales e Internas

Preocupantes de manera anónima

- Desde el módulo de Control de Cartera se puede administrar la información

requerida por la autoridad dependiendo de los diferentes tipos de persona (moral, física,

nacional o extranjera que se tengan como acreditados).

- Se permite conformar expedientes electrónicos con la documentación de cada

acreditado.

- Registro de ingresos y egresos para determinar capacidad de pago y contrastar con

el nivel transaccional real.

- Relaciones entre personas (físicas y morales) para poder integrar los movimientos y

operaciones de los créditos: coacreditados, avales, socios, usuarios, tercero autorizados,

etc.

- Abierto a la definición personalizada de Operaciones Inusuales e Internas

Preocupantes.

- Los lineamientos de la CNBV y la SHCP para la Prevención del Lavado de Dinero son

definidas como parámetros del sistema.

- Monitorea automáticamente los niveles transaccionales de los clientes.

- Generación de alertas, bitácoras (auditoría de movimientos) e historiales.

- Generación de

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