Mapa Conceptual Sarlaft.

MAPA CONCEPTUAL SARLAFT

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Conclusiones Conceptos

El lavado de activos y la financiación del terrorismo, representan una gran amenaza para la estabilidad del sistema financiero y la integridad de los mercados por su carácter global y las redes utilizadas para el manejo de tales recursos. Tal circunstancia destaca la importancia y urgencia de combatirlos, resultando esencial el papel que para tal propósito deben desempeñar las entidades sometidas a la inspección y vigilancia de la Superintendencia Financiera de Colombia y el supervisor financiero. Consciente de ello y continuando con el enfoque actual de supervisión, las entidades vigiladas deben implementar un Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo con el fin de prevenir que las mismas sean utilizadas para dar apariencia de legalidad a los activos provenientes de actividades delictivas o para la canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas.

Cabe destacar que el SARLAFT se compone de dos fases a saber: la primera que corresponde a la prevención del riesgo y cuyo objetivo es prevenir que se introduzcan al sistema financiero recursos provenientes de actividades relacionadas con el lavado de activos y/o de la financiación del terrorismo (en adelante LA/FT); la segunda, que corresponde al control y cuyo propósito consiste en detectar las operaciones que se pretendan realizar o se hayan realizado, para intentar dar apariencia de legalidad a operaciones vinculadas al LA/FT.

El lavado de activos representa un problema complejo y dinámico para la comunidad mundial, dado que tiene consecuencias negativas para la economía, el gobierno y el bienestar social de las naciones y representa también una grave amenaza para la seguridad nacional, regional e internacional. Los esfuerzos para prevenir y combatir este delito que se ha transnacionalizado son fundamentales, supone la coordinación de esfuerzos y requiere de pautas uniformes y de la cooperación internacional para enfrentarlo. Entre los efectos no deseados de la globalización financiera se encuentra la generación de diferentes posibilidades para llevar a cabo el lavado de activos más allá de las fronteras de los estados en donde las actividades ilícitas se desarrollan.

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