TECNICAS PARA ANALIZAR LOS NEGOCIOS

TECNICAS PARA ANALIZAR LOS NEGOCIOS

RIESGOS DE NEGOCIOS

PARA DETECTAR EL LAVADO DE DINERO ES INDISPENSABLE CONOCER EL NEGOCIO

DEL CLIENTE .

A CONTINUACION DESCRIBIMOS TECNICAS ACTUALES QUE FACILITAN

EL MENCIONADO CONOCIMIENTO PARA IDENTIFICAR RIESGOS

Riesgos externos a nivel del Riesgos Internos

cliente

Modelo de cinco fuerzas Análisis FODA

PROCESOS DE

PLANEACION DEL

CLIENTE

Evaluación del Análisis de Objetivos Análisis de Objetivos

Riesgo Globales de la Entidad funcionales o actividad

DOCUMENTACION

Y COMUNICACIÓN

A nivel global

Mecanismos de ajuste o

Cambios de dirección

A nivel funciones

Proceso, Producto

Cómo obtener un entendimiento del cliente y su actividad

Existen varios métodos similares entre si que nos proporcionan herramientas y modelos para entender los negocios de un cliente.

En este capítulo esbozamos varios procesos elementales de uso técnico moderno: por parte de la Gerencia y los organismos de control bajo el siguiente método:

1. Análisis del GESI (Gubernamental, Económico, social e Informativo)

2. Análisis del FODA (Fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas)

3. Análisis de las 5 fuerzas Políticas (competidores potenciales, proveedores, productos sustitutos, compradores y competidores existentes).

OBTENER UN ENTENDIMIENTO

DEL NEGOCIO

Técnica para analizar los negocios y sus riesgos Modelo

Análisis Análisis Análisis de Modelo de

GESI FODA cinco revisión de

fuerzas negocios

Fortalezas y Debilidades

Las fortalezas y debilidades características predominantes internas en las organizaciones. Es necesario reconocer las fortalezas sobre las cuales acumular éxitos y reconocer las debilidades para poder remediarlas.

Los factores a considerar

Personal

Habilidades, entrenamiento, actitud

Organización

Estructura y relaciones

Productos

Calidad, vida útil, costos

Producción

Naturaleza, capacidad, calidad

Finanzas

Disponibilidad

Plusvalía

Reputación, fama, percepción de los clientes

Conocimientos

Técnicos, mercado, competencia

Oportunidades y amenazas

Las circunstancias externas pueden presentar oportunidades o amenazas a una organización dependiendo de la capacidad de ésta para explotarlas. Las oportunidades deben reconocerse y tomarse medidas para manejarlas. De no hacerse, la organización puede sufrir graves consecuencias.

Factores a considerar

Los factores a considerar cuando se analizan las oportunidades y amenazas pueden incluir:

Mercado

Crecimiento, declive, cambios en la moda

Tecnología

Desarrollo de productos, sustitución, nueva tecnología

Economía

Inflación

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