Desarrollo De Nuevas Estrategias Comerciales

DESARROLLO DE NUEVAS ESTRATEGIAS COMERCIALES

SEMANA 1

PRESENTADO POR: MAITE TORRES DOMINGUEZ

TUTORA: BERLY ROMAN VALENCIA

SENA VIRTUAL

2014

LA VINCULACION DEL CLIENTE VS LA INFORMACIÓN REQUERIDA

1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información financiera que una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la obtención de un producto, debe contener adicionalmente sus características y vigencia de la misma.

2. Como en el caso anterior describa la información comercial que un cliente debe acreditar a una entidad prestadora de Servicios financieros para obtener la aprobación de un producto.

3. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar dicha información, indicando los requisitos que debe cumplir para obtenerla y las condiciones en que debe conservar toda la información suministrada por el cliente.

DESARROLLO

1. El sector de servicios financieros corresponde a una actividad comercial, prestadora de servicios de intermediación relacionados a el ámbito de generación de valor a través del dinero. Desde el punto tributario son actividades que están clasificadas en el comercio. Las actividades que incluye este sector de los servicios financieros son principalmente:

Bancos e instituciones financieras: bancos internacionales, extranjeros, representaciones.

Compañía de seguros generales, de vida de crédito y corredores.

Administradoras de fondos.

Características.

Fotocopia del NIT/RUT

Fotocopia de identidad del representante legal

Fotocopia de los certificados de tradición y libertad de inmuebles

Estados financieros fiscales con anexos

Fotocopias de declaraciones de renta

Relación de activos

Flujo de caja

Fotocopias de extractos bancarios (tres últimos meses)

Todos estos documentos deben ser con vigencias hasta tres (3) meses

2. La información comercial presenta el detalle actual e histórico del comportamiento comercial y financiero de las personas naturales o jurídicas. Incluye a sí mismo, todos los vínculos con entidades del sector financiero, real, solidario y asegurador, convirtiéndose en la mejor referencia crediticia.

Requisitos

Certificado de ingresos y retenciones

Certificado o constancia laboral

Fotocopias de extractos

Balances con anexos

Fotocopia de declaración de renta o certificados de ingresos firmados por un contador

Fotocopia del documento de identidad

Fotocopia del RUT

Fotocopias de certificados de tradición de inmuebles

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