LA CONSTRUCCION DE LA IMPUTACION CONCRETA DEL LAVADO DE ACTIVOS

LA CONSTRUCCION DE LA IMPUTACION CONCRETA DEL LAVADO DE ACTIVOS

El lavado de activos es la acción de camuflar la procedencia del origen del dinero obtenido de un medio ilegal, este delito se encuentra muy unido al tráfico de drogas, trata de personas y servicios criminales organizados como son el sicariato, terrorismo, contrabando, corrupción , secuestro o conducta que va en contra de los principios básicos del código penal.

Las personas que se dedican a dichas actividades primero obtienen grandes cantidades de dinero para incorporarlos al sistema financiero de la economía regional o internacional para luego buscar un dominio económico, comprando bienes o cualquier otro medio que genere poder económico, para tal efecto lo realizan mediante bancos, instituciones financieras de carácter no bancario, como los corredores, o instituciones no financieras como agente de exportación a través de múltiples operaciones en donde intervienen varias personas para que el dinero no sea rastreable y luego logren su integración o inversión para ser juntados a los activos de procedencia legal.

En el ámbito internacional, las personas involucradas al lavado de activos realizan el blanqueo en los paraísos fiscales, países donde casi es nulo el control fiscal y existe el famoso secreto bancario, estos sistemas permites la apertura de cuentas secretas y numeradas, los nombres de los depositarios se encuentran separados de las cuentas y permiten la constitución de entidades comerciales en las que el titular es anónimo, garantizado por el secreto, siendo administradas por un agente comercial y operan libres de impuestos. Sin embargo, las diferentes organizaciones mundiales que buscan combatir el lavado de activos ponen en la mira a ciertos países, castigándolos por no colaborar con la justicia, siendo separados y puestos en la lista negra, lo cual implica que ningún otro país podrá hacer cualquier actividad económico en su beneficio, por lo visto esta figura es una lucha completa y preocupante, debido que en países donde el poder es perpetrado por el lavado de activos, existe un desequilibro económico, siendo los más afectados la población de la clase baja o media, quienes se ven imposibilitados a competir con este movimiento económico ilegal.

Asimismo, existen otros mecanismos de colocación, siendo uno de ellos el cambio de moneda a través de los bancos o de las casa de cambio que se ubican cerca de la frontera, estas casa de cambio depositan el dinero en efectivo en la cuenta bancaria de la casa de cambio, ingresado en el sistema financiero, puede ser transferido a cualquier otra cuenta en cualquier país, los agentes de seguros, se fraccionan numerosos depósitos de efectivo, quedando oculta la fuente original de los fondos, aquí se cuenta generalmente con la complicidad del agente de seguros, los vendedores de metales preciosos o joyas u obras de arte con el dinero

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