ACTIVIDAD N° 1 SARLAFT

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ANÁLISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO Y LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO - SARLAFT

ACTIVIDAD SEMANA No. 1

Presenta

Docente

Colombia, Bogotá D.C.                          06, Octubre de 2015

ACTIVIDAD SEMANA 1

INTRODUCCIÓN

El lavado de activos y la financiación del terrorismo son una gran amenaza para el control de la estabilidad del sistema financiero, es por eso que es necesario combatirlos a través de las entidades dispuestas para tal fin. En nuestro país la Superintendencia Financiera de Colombia es la encargada de inspeccionar y vigilar los riesgos de LA/FT.

A continuación abordaremos el tema de LA/FT, a través de los conceptos más importantes que existen sobre este, y las implicaciones que tienen para nuestro país y para nosotros su desconocimiento.  

1. Realiza mapa conceptual sobre Circular externa No. 022 de 2007.

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CONCLUSIONES

Entiendo que el lavado de activos es un proceso por el cual las organizaciones criminales quieren aparentar ante la ley que sus recursos son generados por actividades lícitas, de tal forma que le hacen creer a las autoridades que el dinero mal habido parezca de buena procedencia.

El término de financiación al terrorismo es similar al de lavado de activos, se puede decir que también ocultan la procedencia de sus recursos a través de transferencias de fondos para apoyar actividades terroristas encubriendo su fuente y destino final.

Las implicaciones al sistema económico que estas actividades han traído a Colombia son:

• Considerable volumen de divisas que ingresan al país proveniente de la comercialización de drogas.
• Inestabilidad de la industria en regiones donde se genera bonanza, lo cual ha provocado cierre de empresas, ha impulsado la creación de otras, o la participación de capitales ilegales en las mismas.
• Aumento de desempleo.
• Generalización de expectativas de enriquecimiento rápido.
• Florecimiento de una creativa industria de divisas.
• Organizaciones políticas al margen de la ley que son dueñas de cultivos y que cobran impuestos a los campesinos.

Se dice que el impacto regional es bastante grande. Que las bonanzas de la marihuana en los años 70 y de la cocaína en los años 80 afectaron notablemente a Barranquilla y Medellín, donde la propiedad raíz y la industria manufacturera elevaron sus costos de forma notable, lo cual debilito su competitividad.

Las implicaciones al sistema social que estas actividades han traído a Colombia son:

• Campesinos que cultivan pasta básica y opio.
• Compradores locales que acopian productos.
• Empresarios que elaboran productos intermedios para producir cocaína y heroína.
• Carteles que coordinan alguna de las actividades de refinanciación contrabando y mercadeo.
• Profesionales financieros de lavado de activos.
• Bandas de sicarios.
• Deserción de estudiantes de sus colegios y universidades.
• Deterioro de valores de la sociedad colombiana.^[1]

1. Analice cuidadosamente el siguiente caso donde se presenta un problema relacionado con lavado de activos:

CASO - sobre lavado de activos

Una operación reportada como sospechosa por medio de la cual se pretendían ingresar 1.100 millones de pesos a la Corporación Financiera Nacional y Suramericana, Corfinsura, permitió a la Fiscalía acusar a cuatro personas por el delito de lavado de activos. Los hechos investigados por un fiscal de la Unidad Nacional contra el Lavado de Activos ocurrieron el 3 de julio de 2002, cuando Carlos Humberto Blanco Zambrano trató de ingresar a Corfinsura diez bonos por valor total de 1.100 millones de pesos a nombre de Asesores Inversiones y Valores Ltda., “Asinva”. La negociación no fue aceptada por Corfinsura, pues “Asinva” no reunía los requisitos exigidos para esta clase de transacciones. Sin embargo, Blanco Zambrano volvió a adelantar el trámite como persona natural, sin que la información financiera de la empresa y del cliente guardara relación con la operación que pretendía efectuar, y que la Corporación reportó como sospechosa. El fiscal instructor estableció que los bonos adquiridos no eran los únicos que pretendía cobrar el hoy acusado, quien en circunstancias similares negoció otros títulos valores por sumas millonarias, sin soporte lícito.

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