SEMANA 1 HERRAMIENTAS PARA COMBATIR EL LA Y FT

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE

SENA

TRABAJO DE INVESTIGACION

LAVADO DE ACTIVOS

APRENDIZ

TUTOR VIRTUAL

INTRODUCION

Los fenómenos de lavado de activos y Financiación del terrorismo puede conceptualizarse como el camino de transito de los bienes de origen ilícito o delictivo que se incorporan o se ponen en circulación en el sistema económico legal con una apariencia de legalidad asentado en diferentes modalidades empresariales las más comunes y las más usadas por estas organizaciones delictivas son las de las prestaciones de servicio, esto teniendo en cuenta lo difícil que es investigarlas y poder rastrear algún movimiento financiero ilegal. Si bien es cierto el Lavado de Activos podría llevarse a cabo en relación con los bienes procedentes de la comisión de una solo actividad delictiva, los estudios criminológicos ponen de manifiesto que estos bienes provienen, por lo general, de la realización de diversos delitos cometidos organizadamente.

Lavado de Activos se encuentre vinculado estrechamente a la llamada criminalidad organizada teniendo en cuenta que por el desarrollo de la actividad que se ejecuta para limpiar estos bienes no es una sola persona la que participa si no que son un conjunto de personas que se organizan y se distribuyen funciones para realizar esta actividad llamada común mente como lavado de dinero. Podría incluso decirse que la criminalización del Lavado de Activos, regulada en las legislaciones penales modernas, responde a la necesidad actual de reaccionar de manera más eficaz ante el creciente del fenómeno de grupos al margen de la ley como grupos de GUERRILLAS, BANDAS CRIMINALES y DELINCUENCIA COMÚN, quienes se dedican al micro tráfico y narcotráfico, extorciones, asesinatos selectivos etc. Lo cual lo podíamos denominar criminalidad organizada. Así por ejemplo; en Italia tenemos “La Cosa Nostra”, “La Camorra Napolitana” entre otras; en Japón, “La Yakuza”; en Colombia observamos desde los años 80 y 90 hemos tenido estos fenómenos de lavado de activos y financiación del terrorismo lo podemos observar con el Cartel de Medellín, Cártel de Cali, FARC, ELN, BANDAS CRIMINALES como RASTROJOS, URABEÑOS y muchos otros que en el momento se me pasan; en México, al “Cartel de Sinaloa” (el más violento en la actualidad y que, conforme a diversas fuentes periodísticas, se estaría expandiendo a varios países de América Latina, entre ellos Perú, Ecuador y Colombia como lo ha reflejado varios diarios de nuestro país donde las autoridades nacionales e internacionales ha recolectado información de alianzas de organizaciones delictivas en Colombia que han hecho alianzas con el narcotraficante mexicano Joaquín ‘el Chapo’ Guzmán.

De este modo puedo analizar y comprender que la vigilancia, regulación, supervisión, control, prevención y represión de la actividad del Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, estará sujeta a una serie de actividad interinstitucionales y políticas de estado que ayuden a ubicar este fenómeno en un espacio internacional, donde se esbocen, de la forma más creativa posible, la adecuada persecución de los delitos fuentes que producen tanto daño a nuestra sociedad (actualmente totalmente interconectada por las redes comerciales, empresariales y del mercado de valores).

1. Analice cuidadosamente el siguiente caso donde se presenta un problema relacionado con lavado de activo

CASO - sobre lavado de activos

Una operación reportada como sospechosa por medio de la cual se pretendían ingresar 1.100 millones de pesos a la Corporación Financiera Nacional y Suramericana, Corfinsura, permitió a la Fiscalía acusar a cuatro personas por el delito de lavado de activos.

Los hechos investigados por un fiscal de la Unidad Nacional contra el Lavado de Activos ocurrieron el 3 de julio de 2002, cuando Carlos Humberto Blanco Zambrano trató de ingresar a Corfinsura diez bonos por valor total de 1.100 millones de pesos a nombre de Asesores Inversiones y Valores Ltda., “Asinva”.

La negociación no fue aceptada por Corfinsura, pues “Asinva” no reunía los requisitos exigidos para esta clase de transacciones. Sin embargo, Blanco Zambrano volvió a adelantar el trámite como persona natural, sin que la información financiera de la empresa y del cliente guardara relación con la operación que pretendía efectuar, y que la Corporación reportó como sospechosa.

El fiscal instructor estableció que los bonos adquiridos no eran los únicos que pretendía cobrar el hoy acusado, quien en circunstancias similares negoció otros títulos valores por sumas millonarias, sin soporte lícito.

2. Con base en el caso, responda los siguientes puntos:

SOLUCION DEL CASO

a. ¿Qué práctica de lavado de activos se usó en el caso?

R/: Desde mi punto de vista y según lo que pude analizar en la consulta realizada al material de estudio analizo que en este caso estamos frente a una actividad que podríamos llamar Economía de activos de procedencia ilícita, ocultando su verdadero origen de dineros provenientes de actividades ilegales dándoles apariencia de legalidad valiéndose de actividades lícitas.

Igual forma podríamos observar otras formas de lavado de activos como lo son:

COMPAÑÍAS DE FACHADA: La compañía de fachada puede ser una empresa legítima que mezcla los fondos ilícitos con sus propias rentas. Puede estar ubicada físicamente en una oficina o a veces puede tener únicamente un frente comercial.

COMPRAS DE BIENES O INSTRUMENTOS MONETARIOS EN EFECTIVO: El lavador de dinero compra bienes tangibles (automóviles, propiedades, etc) o instrumentos monetarios (giros bancarios y postales, cheques de gerencia o de viajero, y valores), con el efectivo originado de la actividad criminal.

b. ¿Cuáles de las consecuencias se pueden visualizar

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