Macro tesorería

Levantamiento de requerimientos:

• Levantamiento del método de trabajo.
• Levantamiento de problemas relacionado al proceso.
• Levantamiento de errores de operación.

Realizar

• Optimizar procesos de las actividades realizadas en cobranza.
• Formalizar actividades por cargo.
• Redactar manual de procesos (Francisca Moreno posee proceso actual).  
• Elaborar plan de contingencia en caso de problemas.
• Protocolos de atención al cliente (manejo de tipo de clientes).
• Protocolos para errores operativos.

Donde empezar:

Estudiar proceso: Cobranza de lotes (Francisca Moreno cobra en forma actual).

Descripción de proceso:

- Proceso de cobranza de gastos comunes

- Proceso de cobranza de consumo de agua y luz

- Proceso de cobro de créditos

- Proceso de cobro de agua (aires de Catapilco) (solo pamela ahora).

Francisca Moreno: cuotas (se refiere a todos los pagos indistintamente)

Inicio:

Recepción de cartolas de banco entregadas por don Manuel:

Entrega diaria a las 9:30 de la mañana.  

• Banco Chile: recibe depósitos de agrícola por pagos de cuotas.
• Banco chile: recibe depósitos de aguas y servicios por pagos de agua y luz
• Banco internacional: recibe depósitos Comunidad por pagos gastos comunes.
• Banco BCI: Recibe depósitos Agrícola por pagos de cuotas (solo ve cuotas Francisca)

Primero revisar correo:  

• Revisión de recepción de pagos:

• Recibe correo de cliente, recibe comprobante de transferencia y debe indicar parcela que paga, periodo (mes), concepto (si es luz y agua, o cuota, o gasto común).
• Hace acuse de recibo de pago y confirma que se le hará llegar comprobante de pago.
• Abrir base de datos Access:
• Ingresa información a sistema de cobranza (base de datos Access):

• C:\\Users\Foresta4\Desktop.
• Entra a pestaña “Bancos”.
• Toma la cartola entregada por don Manuel.
• Correo recibido por cliente, debe identificar el pago recibido en cartolas bancarias recibidas de don Manuel según banco.
• Identificado el pago en la cartola, se va al sistema, abre pestaña según banco que corresponda y busca el pago en el sistema: verificas fecha, abono, detalle (descripción de transferencia) se revisa el nombre de quien deposito que coincida con el comprobante de transferencia recibida.
• Luego de identificado, se comienzan a llenar los campos: nombre de usuario (quien identifica pago: ejecutiva de cobranza, [primer nombre]), Parcela (lote-numero, ejemplo E-40), empresa (comunidad, agrícola o aguas), Cuadro combinado (seleccionar concepto de pago: cuota, gasto común, etc.), descripción (si es cuota: numero de cuota, si es gasto común (mes del gasto común), si es agua y luz (número de boleta).
• Vuelve a inicio en sistema Access: cobranza y busca parcela que pagó
• Sistema arroja todos los pagos realizados por cliente, según pestaña seleccionada (cuotas, gastos comunes, aguas y servicios, registro de llamadas (se registran todas las gestiones de comunicación realizadas con el cliente), pagos (se visualiza el genérico de los pagos realizados por el cliente), Confirmación (después de registrar el pago, confirma si el pago ingreso de forma correcta, valida si ejecutiva ingresó correctamente el pago), plan de pago (Pendiente).  

• Si cliente paga cuotas:

• Ir columna “Total peso”: pincha el monto y aparece cuadro donde se ingresa banco correspondiente al pago, fecha de pago del cliente (cuando cliente hizo pago), ingresa fecha banco (fecha que parece en la cartola), monto pagado (ve en cartola el monto depositado por cliente), responsable (Usuario: primer nombre ejecutiva de cobranza) y acepta. El campo tipo se selecciona automático según pestaña de pagos donde se encuentre.
• Ingresado el pago, la columna “Saldo peso” debe quedar en cero (lo que significa que lo adeudado se pagó en su totalidad). De lo contrario, si queda saldo pendiente se cancela con la siguiente cuota o pago realizado por cliente, si queda un saldo a favor se debe ingresar en el siguiente pago, pero en el campo “Tipo” se debe seleccionar el concepto “Anticipo”, y llenar con los datos anteriormente indicados. (el anticipo se ve relejado en cuadro amarillo que se encuentra al lado de cuadro con nombre de empresa, si no existen anticipos aparecerá monto cero, si no la sumatoria de todo anticipo y saldos pendientes monto en negativo).  
• Después se va a la pestaña “confirmación”, busca fecha de ingreso del pago en el sistema y monto y numero de parcela.
• La columna confirmación indica si “Comprobante correcto” o “Malo-Malo-Malo”:

• Comprobante correcto: se dirige a “Bancos” y selecciona banco correspondiente, se va a la columna terminado, selecciona opción “Ok”.
• Esto abre cuadro que da la opción (ver comprobante, imprimir, guardar, enviar) y aceptar, así el comprobante se envía de manera automática al cliente si se ha seleccionado la opción de enviar. No se debería modificar cuadro para emitir comprobante, a menos que se desee enviar comprobantes de pago (se agrega correo en el campo “Email”).

• Luego realiza control personal en archivo Excel para poder identificar morosos, pagos atrasados, pago por adelantado, llevar control fecha de vencimientos (no todos los vencimientos son iguales), registro de observaciones según gestiones realizadas con clientes.

• Recibe planilla por mano impresa por José, todo mezclado entre gasto común, cuota, luz y agua (Nomina con cartera de clientes que debe gestionar).
• Va al sistema para ver si propietario paga cuotas, luz y agua o gasto común: se va a la pestaña “Cobranza”, busca parcela, empieza por la pestaña cuotas y verifica si aun tiene cuotas por pagar, rescata nombre de propietario en planilla Excel,  
• Traspasa información a planilla Excel: Parcela (lote-numero), nombre y apellido propietario, ingresa fecha de cuota más próxima a vencer.
• Identifica clientes con cuotas más próximas a vencer o vencida en planilla Excel.
• Vuelve a sistema Access, busca parcela en pestaña de “Cobranza”, según el tipo de cobro por vencer se va a la pestaña correspondiente, (ejemplo: si cliente tiene por vencer una cuota, entra al sistema y busca la parcela en la pestaña de cobranza, y selecciona la pestaña de cuotas, si cliente tiene por vencer los gastos comunes se va a la pestaña de gastos comunes), busca la cuota o cobro que esta por vencer o vencida identificándola como “Por pagar”  o “Moroso”.
• La pestaña de cobranza posee la opción de enviar cuotas morosas “Mora”, y la otra opción para enviar recordatorio a clientes que su cuota está por vencer “Por vencer”. Se selecciona alguna de estas opciones según sea el caso y correo se envía automático a cliente que le indica si su cuota esta por vencer o esta vencida. Y se visualiza la planilla con los datos correspondientes a lo adeudado, anticipado o moroso.
• Para los casos morosos, se les envía correo con notificación y se les llama por teléfono:

• Llamada por teléfono: los datos de cliente y su contacto se visualizan al momento de buscar la parcela.
• Indica que posee cuota vencida (no morosos porque se ofenden), pero en caso de que sean mas de 60 días de atraso ya se considera como moroso, se informa sobre cuotas morosas o que ya vencieron. Cliente indica cuando va a cancelar si pago.
• Se registra llamada realizada, en pestaña “registro”:

• Motivo de llamada: seleccionar opción deuda, duda, reclamo, venta u otro.
• Descripción: lo sucedido en la llamada, observaciones y/o acuerdos, si cliente no contesta también se registra.
• Aceptar.

• Vuelve a planilla y registra lo sucedido en llamada, si le llegan los pagos los registra en su planilla Excel y también los registra en sistema Access como ya se ha descrito.

• Revisión de solicitudes de propietarios:

• Cliente envía correo con solicitud de trabajo. Si cliente llama solicitando, se debe pedir a cliente enviar correo de respaldo.

• Empalmes agua y luz:

• Se debe solicitar a cliente que cancele la suma de 47,6 UF + IVA. (valor uf al día en que se realiza el pago), si paga por cheque puede cancelar hasta en 4 cheques sin interés, por transferencia bancaria a la cuenta del banco chile de Agua y servicios los altos de zapallar ltda. N° 75582-06, cuenta corriente.
• Debe adjuntar certificado TE-1.
• Cliente debe enviar lo solicitado para iniciar la gestión de solicitud.
• Recibido el pago y TE-1 se envía correo electrónico con OT a equipo técnico equipotecnico@forestadezapallar.cl 
• En el caso de que cliente aun no posea certificado TE-1 es posible aplazar su entrega, con la cancelación del trabajo por realizar se procede con normalidad, luego se debe insistir a cliente que envíe certificado en cuanto lo tenga.
• Consultar cuando se solicita TE-1 en el caso de instalación de empalmes y cuanto tiempo puede demorar el cliente en enviarlo y para que lo necesitan.

• Cambio de posición de medidor luz:

• Solicitar pago de 9,5 UF + IVA (máximo 100 metros).
• Valor UF al día del pago.
• Si paga por cheque puede cancelar hasta en 4 cheques sin interés, por transferencia bancaria a la cuenta del banco chile de Agua y servicios los altos de zapallar ltda. N° 75582-06, cuenta corriente.

• Cambio de posición medidor de agua:9 UF + IVA (máximo 50 metros)
• Aumento de potencia a 40 ampere:20 UF + IVA, más TE-1
• Instalación de segundo medidor de agua: 40 UF + IVA.
• Instalación de segundo medidor de luz: 49 UF + IVA, más TE-1.
• Sobreconsumo de luz (julio a septiembre): Consumo mensual sobre 430 KWh/mes, se aplica sobre los 350 Kwh/mes, de acuerdo con valores de CGE La Ligua.
• Sobreconsumo de agua: Todo el año, consumos sobre 45m3 de agua mensual, sobre este se aplica UN % de descuento de la tarifa variable por m3.
• Corte y reposición de luz desde medidor 0,3 UF + IVA
• Corte y reposición de agua desde medidor 0,3 UF + IVA.
• Corte y reposición de agua o luz desde cámara: 3,8 + IVA c/u.
• Visita Técnica sin responsabilidad de Aguas y Servicios: 0,5 UF + IVA c/u.
• Reparación de medidor de agua 1,8 UF + IVA. (Conexión dañada PVC)
• Reparación de medidor de agua 03 UF + IVA (conexión dañada PPR)
• Reparación medidora de Luz 1,3 UF + IVA. (conexión dañada)
• 10.000 litros de agua en camión aljibes al interior de Foresta, $50.000 + IVA. (Solo se vende por segmentos de 10.000 litros). Fuera de Foresta el valor es ajustable a los Kms a recorrer.
• Cambio de medidor de agua de responsabilidad de cliente 3,4 UF +IVA.
• Cambio de medidor de luz de responsabilidad de cliente 2,5 UF + IVA.
• Valor hora retroexcavadora, 0,68 UF + IVA. (Solo casos especiales autorizados por
• Gerencia).
• Valor 1m3 de agua retirado por cliente, $2500 + IVA
• Multa por violación, hurto y/o conexión ilícita de agua y/o luz, desconexión inmediata,
• presentación de denuncia en Carabineros, multa de reposición de 40 UF + IVA.
• Cargo fijo luz $1.500
• Cargo fijo agua $1.500
• Topografía, rectificación de estacas límites de parcelas, 1,5 UF + IVA.
• Otro ítem, se evalúa en el momento. Dudas de cobros verificar políticas al respecto.
• Instalación de cercos de regalo en reserva: si cliente llama solicitando la instalación de cerco de regalo, se debe solicitar que haga su solicitud vía correo electrónico a modo de respaldo.

• Una vez que cliente envíe correo indicando N° de parcela e indicando el beneficio que se le otorgó al momento de reservar, ejecutiva de cobranza debe buscar el recibo de gastos operativos y validar que efectivamente reserva de parcela indique que se le ha otorgado cerco.
• Los cercos son entregados solo a los clientes que han realizado compras al contado, los clientes que desean realizar instalación de cerco deben gestionar de manera externa, ya que Foresta de Zapallar no realiza instalaciones de cercos en parcelas.
• Una vez revisado el recibo de gastos operativos y validar que +efectivamente se ha extendido el regalo de cerco a la parcela indicada por el cliente, se procede a enviar la orden de trabajo a equipo técnico (proceso de envío de orden de trabajo).
• Ejecutiva espera que se realice la instalación, equipo técnico no envía informe de que, si se ha realizado o no el trabajo solicitado, cliente se vuelve a comunicar con ejecutiva de cobranza informando que aun no se han realizado los trabajos solicitados.
• Sucedido esto de que cliente llame informando que aun no se le ha realizado el trabajo, ejecutiva de cobranza envía nuevamente correo equipo técnico, solicitando información sobre porqué aún no se han realizado los trabajos y cuando serán realizados.

• Pagos por adelantado.

• Pueden corresponder a Cuotas o Gastos comunes.
• Los clientes solicitan cancelar por adelantado concepto de cuotas o gastos comunes, también pueden pagar por adelantado servicios de agua y de luz.
• Los clientes pueden cancelar sus pagos vía transferencia electrónica, donde deben hacer llegar comprobante de transferencia vía correo electrónico. Los clientes que pagan con cheque o efectivo pueden hacerlo en casa matriz Santiago o en Sala de Ventas.
• Si los pagos son realizados en efectivo o cheque en sala de ventas, ejecutivo sala de ventas envía sobre con los valores recibidos a nombre de ejecutiva de cobranza correspondiente, adjuntando nomina de los documentos y efectivos enviados a casa matriz, además deben enviar vía correo electrónico respaldo de nomina a equipo de cobranza. Esta nomina indica la fecha de pago de concepto, n° de parcela, nombre de quien paga o propietario, concepto del pago y si es con cheque o efectivo, y el monto.
• Recibe el pago:

• Si recibe pago y ya está en cartola diaria:

• Son pagos que se han realizado vía transferencia o depósitos ya realizados, ya sea que se enviaron a deposito el día anterior o informados por cliente vía correo electrónico.
• Estos pagos recibidos via transferencia, cheque o efectivo, pasan por el proceso anteriormente descritos en revisión de pagos recibidos.

• Si recibe pago y no se encuentra en cartola diaria:

• Estos son pagos que se reciben durante el día que no están reflejados en la cartola diaria, si estos pagos vienen por cheque o efectivo, son enviados a depositar con junior administrativo al banco que corresponda el pago, lo cual se refleja en cartola bancaria del día siguiente.
• El reconocimiento de los pagos que aun no aparecen en cartola bancaria es reconocidos de igual manera en sistema de cobranza (revisión de pagos recibidos) pero solo se registra fecha de pago de cliente, luego cuando llega la cartola bancaria al otro día se reconoce y registra fecha de banco o cartola en sistema.

• Busca parcela en pestaña “Cobranza”, busca la cuota o gasto común y busca el ultimo gasto pendiente por pagar, pincha casilla de “total pesos” e ingresa el pago en cuota o gasto común según corresponda y registra banco donde se hizo el depósito, registra fecha de pago del cliente, fecha de banco o cartola, monto pagado (monto total de la cuota) y responsable (Ejecutiva de cobranza) aceptar. Si el pago llega por cheque o efectivo, se va a deposito (se entregan a junior administrativo y lo deposita en la cuenta dependiendo lo que paga, si es cuota en cuenta del banco chile agrícola, y si es gasto común en banco internacional empresa comunidad), se espera al otro día que se refleje en cartola bancaria y luego ingresa el pago y entra al proceso de ingreso de pagos hasta completar el total de cuotas o gastos comunes que ha cancelado el cliente.
• Luego de cargar pagos al sistema en la pestaña de “cobranza”, se va a la pestaña de bancos  

• Reclamos o confirmación de cobros por boletas:

• Mal sistema de correo, no le llegan los correos de cobros a los clientes, o llegan con retraso: quejas de clientes, porque se retrasa el correo de cobro y no saben los clientes que ya deben cancelar, por lo que caen como morosos y se les cobra intereses que disgustan a los clientes.
• Verificar si cobro de boleta esta correcto (consultas por inconformidad de cobro):

• Cliente debe informar via correo la verificación, informando el numero de parcela y enviar una foto con el marcador del medidor.
• Con esa información se envía correo a equipo técnico para que confirme si la lectura está correcta o no.

• Equipo técnico realiza las revisiones de los medidores, y responden por correo confirmando si estuvo bien o no la lectura.
• Si esta bien realizada la lectura: se le envia la respuesta al cliente, “la lectura esta bien efectuada” se adjunta la respuesta de equipo tecnico.
• Si la lectura esta incorrecta, equipo tecnico responde que la lectura esta incorrecta y se rehace boleta en el campo.
• Equipo tecnico reenvía nueva boleta a ejecutiva de cobranza, y la reenvía a cliente.
• Y cliente entra al proceso de pagos.

• Clientes que no desean pagar, disconformidad de cobro (agua y luz).

• Cobranza de cuotas vencidas

• Ejecutiva de cobranza para realizar la cobranza de cuotas morosas se va a su planilla personal para identificar las cuotas que se encuentran vencidas y no están pagadas.
• Ejecutiva busca parcela en sistema de cobranza y busca la parcela, se va a la ultima cuota para revisar cual es el monto moroso y los días de morosidad (cuando venció).
• Luego de tener esa información se toma contacto con cliente y se le informa que posee x cuotas vencidas hace x días y consultar cuando hará regularización de la situación, se le informa a cliente que por día impago se adiciona % de interés, 0,01 (definir unidad de cobro) diario.
• Dependiendo de la respuesta del cliente se deja registrado en sistema cobranza en registro donde se especifica que se le ha informado a cliente, y así poder hacer el seguimiento a lo acordado con el cliente. Si cliente no ha cumplido condiciones acordadas, se vuelve a llamar y se insiste que debe cancelar las cuotas porque los intereses van en aumento.
• Cuando cliente posee 2 cuotas (crédito o gasto común) morosas y se acerca a vencer la tercera, se ofrece vía llamado telefónico (luego se formaliza respaldando por email), se realiza cobranza de las cuotas morosas y se informa de la tercera cuota se encuentra por vencer, estos llamados se realizan para ofrecer convenio de pago para regularizar la situación.
• Se le envía correo con la información conversada y se solicita a cliente que responda correo indicando si aceptan o no el convenio:

• No responde: cliente no responde a intentos de contacto para realizar cobro de cobranza. A la tercera cuota y no responde, se les envía carta de resciliación, un modelo estándar, y hay que esperar que cliente aparezca con alguna respuesta. Si el cliente no aparece con ninguna respuesta, ejecutiva debe insistir en contactar a cliente (carta de resciliación da plazo de 5 días hábiles para que se comunique, si no, pasa a cobranza externa), vencido este tiempo debe seguir insistiendo ya que no se van de inmediato a resciliación o cobranza externa, si no tiene éxito debe enviar caso a cobranza externa (consultar proceso a Jocelyne).
• Si responde:

• Acepta: la cuota mas atrasada la tiene que pagar al contado, y el resto se puede hacer convenio que consta en juntar la deuda atrasada y dividirla en montos convenientes para el cliente y se suman al monto de las cuotas futuras hasta quedar al día. Se debe redactar correo con convenio y se envía a José Luis, y jose ingresa el plan de pago en sistema de cobranza y validación del convenio, luego de recibida la confirmación del ingreso del plan de pago se le envía detalle de convenio vía correo electrónico a cliente, y cliente debe responder con la confirmación del acuerdo. Luego se debe esperar que se acerque la fecha de vencimiento de la primera cuota del convenio y se pasa al proceso de cobranza de deudas.
• No acepta: si cliente no acepta convenio, debe hablar con jefatura para que entregue instrucciones. (existen más convenios, pero los desconoce por el momento).  

Nota: que sistema tenga dividido por cartera de clientes por ejecutiva de cobranza.

• Marcela reenvía correos con pagos que recibe que corresponden a la cartera de clientes de Francisca.

Cobranza de deudas morosas: La cobranza de cuotas morosas comienza cuando propietarios deudores ya poseen dos cuotas vencidas y se aproxima a vencer la tercera.

• Por cuotas.

Fecha de vencimiento de cuotas 1, 5, 10 y 25 del mes anterior.

1 y 2 cuota vencida:

• Si vence el día 25 del mes anterior esperas 2 a 3 días aprox. Para enviar los correos masivos de mora. Una semana antes se envían los correos de recordatorio de pago de cuota, se ingresa al sistema y se debe buscar parcela por parcela y pinchar botón que envía automático el correo
• Si vence el día 1, 5 y 10, una semana antes se envía el correo de recordatorio, se filtra en sistema las fechas de vencimiento de cuota, se busca la parcela en sistema y se envía el correo de recordatorio. Se espera de 2 a 3 días para enviar los correos masivos de mora.
• Si cliente no paga aun que se le haya enviado correo de recordatorio y de mora se debe llamar a cliente e informar que tiene cuotas vencidas y se solicita que regularice la situación lo antes posible y acuerde fecha estimativa de pago para no volver a llamarlo hasta ese entonces.
• Si cliente no paga aun después del segundo llamado, se debe esperar a que se caduque la tercera cuota para pasar a otro proceso de cobranza, de lo contrario se debe seguir insistiendo mediante correo y llamados. (se va registrando en planilla Excel de control personal las llamadas y acuerdos que se van teniendo con el cliente).

Si cliente tiene vencidas ya 3 cuotas o más:

• Vencida la tercera cuota espera 2 o 3 dias del vencimiento, se le envia notificación informando que, si no regulariza, desde que se envio la carta se dan 5 dias hábiles para regularizar la deuda, se le dan facilidades de pago:

• Convenios de pagos:

• Cheques: se pide a cliente que documente la deuda con cheques al día, 30, 60 y 90 (se evalúa la cantidad de cheque según el monto de la deuda, por lo general son de 6 a 8 cheques).
• Acuerdo de pago: el monto que tiene en mora se evalúa en cuantas cuotas se va a particionar, y se suma este monto a las cuotas mensuales próximas.  

• Se informa a José Luis para que apruebe o rechace e ingrese convenio al sistema, los acuerdos de pago pasan a cobranza normal.
• Cobranza de convenios con cheque preguntar a José.

• Si cliente no acepta y se llega a acuerdo, Joselyne revisa cláusula del contrato para ver si la tiene, luego informa de la posibilidad de resciliación (se desiste de la compraventa y la parcela pasa a ser de la inmobiliaria nuevamente) a don patricio, don patricio revisa el contrato, he indica si parcela es sujeta, según condiciones del caso, a resciliación. Si la parcela es posible resciliarla, don patricio indica el valor de la devolución de una parte del capital pagado.
• Ejecutiva conociendo la resciliación posible, se comunica con cliente y se comunica sobre la resciliación, si cliente viene a la oficina se solicita a cliente que firme documento que indique que desde a contar de tal día el cliente deja sin efecto la compraventa, y cuando se comunican con cliente informando vía correo se envía mismo respaldo solicitando el ok del cliente.
• Y luego pasa a don patricio, luego de 2 a 3 meses debe estar pendiente de que las devoluciones sean efectivas para los clientes, ejecutiva lleva control personal en planilla Excel. Don patricio o don Manuel entregan los cheques correspondientes a resciliaciones a ejecutiva y ella hace las papeletas de deposito y se lo entrega a Isabel para que sean depositado y recibe el comprobante, ejecutiva escanea comprobante y se lo envia via correo electrónico al cliente informando que su devolución ha sido efectuada y actualiza información en su planilla personal. Consultar con don patricio cuales son los documentos que se realizan con una parcela no inscrita.
• En caso de que la parcela este inscrita en el conservador de bienes raíces, don patricio informa a ejecutiva que ya posee el contrato de resciliación para que informe a cliente que debe ir a notaria, se debe coordinar con cliente la fecha de  firma en notaria la que debe ser posterior a dos días luego del llamado para coordinar, ya que don patricio debe enviar uno o dos día antes los documentos a notaria,  y se avisa a don patricio por palabra que día cliente va a ir a firmar, y espera la fecha para que ejecutiva o junior administrativo asista a notaria con cliente para hacerle entrega del cheque con la devolución al cliente. Luego actualiza la planilla Excel de control personal.
• Si cliente no acepta convenio y no se tiene contacto y contrato cláusula de resciliación:  se le avisa a don patricio que cliente no regulariza su situación:

• Se debe seguir esperando y tratar de contactar.
• Se resicila: don patricio se encarga de la resciliación ya que donde no existe devolución la ejecutiva no desempeña función en este caso, ella actualiza su control personal y le avisa a Jose por palabra que parcela será resciliada.  

• Si cliente no acepta convenio y no se obtiene respuesta, pero no tiene cláusula de resciliación:

• Se ofrece mutuo acuerdo de resciliación que es el proceso anterior.
• Se envía a cobranza judicial: se le notifica a cliente, se le envia la carta via email se le notifica monto, meses y plazo para regularizar y si no, se va a cobranza judicial.  Si cliente no se contacta se le avisa a jose y a don patricio (de palabra), y ellos continúan con el proceso, ejecutiva va realizando seguimiento de la demanda para saber el estado en caso de que cliente llame consultando sobre demanda. Se le sigue enviando correo masivo de cobranza con morosidad al cliente para que este al tanto del estado de la deuda.

•  Por gastos comunes.  
• Agua y luz.

3 boletas sin pagar

Se envia notificación de corte por correo

Con deuda, donde aquí se puede hacer un convenio

...