EXAMEN DE CONOCIMIENTO EN PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO 2015

EXAMEN DE CONOCIMIENTO EN PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO 2015

NOMBRE: ________________________________________________________________________

CARGO:        _____________________________________                        FECHA: ________________

1. ¿Qué es lavado de dinero?

1. Es un delito que solamente realizan los secuestradores.
2. Es la actividad encaminada a ocultar el origen de recursos provenientes de actividades ilícitas.
3. Es una actividad normal que se basa en trabajar y recibir un sueldo en nómina de una empresa.

1. Son las 3 etapas fundamentales del lavado de dinero:

1. Inusual, interna preocupante y relevante.
2. Colocación, dispersión e integración.
3. Riesgo alto y bajo.

1. ¿Qué es una operación inusual?

1. Operación, actividad, conducta o comportamiento que se realice en instrumentos monetarios por un monto igual o superior al equivalente en moneda nacional a diez mil dólares de E.U.A.
2. Operación, actividad, conducta o comportamiento de algún directivo,

Funcionario, asesor, empleado y/o apoderado, que por sus características

pudieran contravenir lo dispuesto en la ley y en su caso facilite la realización de

una operación ilícita.

1. Operación, actividad, conducta o comportamiento que no concuerde con los antecedentes o actividad conocida o declarada por el cliente y/o con su perfil transaccional inicial o habitual de dicho cliente, sin que exista una justificación razonable.

1. ¿Por qué es importante conocer a nuestros clientes?

1. Porque así sabemos si cumple el perfil para obtener nuestro financiamiento.
2. Porque debemos conocer a nuestros clientes de manera suficientes para evitar

que entren en nuestra institución gente cuya finalidad sea lavar dinero procedente de operación ilícitas.

1. Porque si conocemos bien a nuestros clientes nos pueden recomendar a otros

a fin de poder continuar con la creación de nuevos grupos.

1.  Para nuestra institución quienes son las personas de riesgo bajo.

1. Es aquella que ocupa el cargo de presidente municipal, pero es muy

       conocido por su amplia solvencia moral y por tener una ética intachable.

1. Son aquellas a las que nos recomiendan nuestros clientes y que podemos

               comprobar que son conocidas y respetadas por sus vecinos.

1. Son todos aquellos clientes que su perfil encaja con nuestras políticas de

operación, que están perfectamente identificados, no son personas

políticamente expuestas ni tienen familiares que lo sean, su ocupación no se

encuentra dentro de la relación de giros de alto riesgo.

1. ¿Cuáles personas son consideradas políticamente expuestas?

1. Presidente Municipal, Secretario de Gobierno y Finanzas, El hijo del Procurador General de la Republica.
2. El médico cirujano que labora en el Hospital Juárez.
3. El gastroenterólogo que tiene su consultorio privado.

1. Si un cliente realiza una operación en billetes y monedas metálicas de curso legal en los Estados Unidos Mexicanos o en cualquier otro país, por un monto igual o superior al equivalente en moneda nacional a $10,000 dólares de  los Estados Unidos de América, se dice que es una operación:

1. Preocupante
2. Relevante
3.  Inusual

1. Aquel individuo que desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas en un país extranjero o en territorio nacional. Y las personas con parentesco de afinidad o consanguinidad hasta segundo grado.

1. Cliente Frecuente
2.  Político
3.  Persona Políticamente Expuesta

1.  Cuando un cliente adelanta 3 o más mensualidades en una sola exhibición se llama una operación:

1. Preocupante
2.  Relevante
3. Inusual

1.  Este tipo de operación se da por ejemplo cuando un empleado o apoderado de la   empresa cambia su nivel de vida notoriamente y de una forma que no corresponda a sus ingresos

1. Preocupante
2. Relevante
3. Inusual

...