Analisis del sistema de adminitracion del riesgo y lavados de activos y financiacion del terrorismo

ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMINITRACION DEL RIESGO Y LAVADOS DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO

(SENA VIRTUAL)

PRESENTADO A: JAIME ALBERTO LONDOÑO

PRESENTADO POR: ELIZABETH CABEZA U.

Cota Cundinamarca- 08 de septiembre del 2014

Una operación reportada como sospechosa por medio de la cual se pretendían ingresar

1.100 millones de pesos a la Corporación Financiera Nacional y Suramericana,

Corfinsura, permitió a la Fiscalía acusar a cuatro personas por el delito de lavado de activos. Los hechos investigados por un fiscal de la Unidad Nacional contra el Lavado de Activos ocurrieron el 3 de julio de 2002, cuando Carlos Humberto Blanco Zambrano trató de ingresar a Corfinsura diez bonos por valor total de 1.100 millones de pesos a nombre de Asesores Inversiones y Valores Ltda., “Asinva”.

La negociación no fue aceptada por Corfinsura, pues “Asinva” no reunía los requisitos exigidos para esta clase de transacciones. Sin embargo, Blanco Zambrano volvió a adelantar el trámite como persona natural, sin que la información financiera de la empresa y del cliente guardara relación con la operación que pretendía efectuar, y que la Corporación reportó como sospechosa. El fiscal instructor estableció que los bonos adquiridos no eran los únicos que pretendía cobrar el hoy acusado, quien en circunstancias similares negoció otros títulos valores por sumas millonarias, sin soporte lícito.

2. Con base en el caso, responda los siguientes puntos:

a. ¿Qué práctica de lavado de activos se usó en el caso?

La práctica que se uso fue enriquecimiento ilícito exportaciones ficticias de servicios.

B. ¿Cuáles de las consecuencias se pueden visualizar en el caso y explique por qué?

•Consecuencias sociales:

Se encontraron CUATRO personas culpables y esto afectaría la reputación de estas incluso perderán su empleo al liquidar a entidad.

•Consecuencias económicas:

Bonos que no eran propios, y otros títulos valores que no tenían validez y son por señal falsos eso quiere decir que no son legales y su multiplicación de activos y evasión de impuestos de igual forma lleva esto a la liquidación total.

•Consecuencias políticas:

•Consecuencias para la entidad financiera donde ocurrió el caso:

Mala reputación frente a la sociedad desde ese mismo momento el establecimiento tendrá su nombre de más baja categoría.

•Consecuencias internacionales:

Aumenta el riesgo de la quiebra bancaria, daña la reputación del país.

Además induce a que muchos países nos tengan de baja categoría porque si bien sabemos lo que hace uno llega a la imagen de todos.

•Consecuencias

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