Derecho Economico. Lavado de Dinero

UNIVERSIDAD DE GUADALAJARA

CENTRO UNIVERSITARIO DE CIENCIAS

SOCIALES Y HUMANIDADES

DIVISIÓN DE ESTUDIOS JURÍDICOS

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Lavado de Dinero

Materia: Seminario de Investigación I

Profesor: José Felix Padilla Lozano

Alumno: Fernando González Bautista

Índice

Introdución …………………………………………………………………………………….…  3

Planteamiento del problema……………………………………….……………………….…  5

Hipótesis  .…………………………………………………………….……………………….…  6

Objetivos ……………………………………………………………….………………………...  6

Justificación …………………………………………………………….…………………….…  7

Capitulo I - Evolución histórica del problema de lavado de dinero …………..………  8

Capitulo II - Conceptualización y Características de Lavado de Dinero  ...… . 14

Capitulo III - Lavado de Dinero en México …………………………………………… .32

Capitulo IV - Estrategia Nacional Para la Prevención y el Combate al Lavado de Dinero y el Financiamiento al terrorismo.………………………………….……  40

Conclusiones …..…………………………………………………………………………..…  46

Bibliografía …..………………………………………………………………………………… 47

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Introducción.
La globalización de los mercados, ha propiciado la introducción de un gran volumen de recursos de procedencia ilícita en las economías legales de todos los países del norte, lo que presupone de forma paralela, la estructuración de grandes organizaciones criminales generadoras de cuantiosas ganancias, cuyo objetivo es darles una apariencia de legalidad, este fenómeno delictivo conocido comúnmente como lavado de dinero, no surge recientemente, sus antecedentes se remontan a épocas antiguas, en las que se muestra a los delincuentes preocupados por ocultar y disfrazar el origen de los productos de sus crímenes. 

El presente trabajo, detalla la evolución del delito de lavado de dinero, iniciando con su análisis fenomenológico, pasando por las fases o etapas de su proceso, sus tendencias, así como los métodos utilizados por las organizaciones criminales más destacadas a nivel mundial, sin omitir su terminología y definición. Comprende también el frente común, que presenta la comunidad internacional, para su prevención y combate, mediante la creación de grupos especializados en la materia y la emisión de diversos instrumentos internacionales, en donde incluyen diversas medidas y conceptos. Adicionalmente, se detallan los motivos que originaron las acciones llevadas a cabo por las autoridades mexicanas responsables de su prevención, y persecución de dicho delito.
Calderón Hinojosa presentó una serie de iniciativas, que enviará al Congreso de la Unión, para  combatir el lavado de dinero, lo que será un paso trascendental, a fin de debilitar la actividad de los criminales. “Con la estrategia contra el lavado de dinero y las iniciativas que hoy se presentan, vamos adelante en la defensa de la seguridad y de la libertad de todos los mexicanos. Se trata de cortar la vía del financiamiento a la delincuencia, una delincuencia que requiere de abundantes recursos económicos para financiar sus actividades”, indicó. En Los Pinos, acompañado por los Secretarios de Gobernación, Francisco Blake Mora, y de Hacienda y Crédito Público, Ernesto Cordero Arroyo; así como del Procurador General de la República, Arturo Chávez Chávez, el Titular del Ejecutivo destacó que este paquete de medidas responde al compromiso del Gobierno asumido en el Acuerdo Nacional por la Seguridad, a exigencias realizadas durante los Diálogos por la Seguridad y por la propia ciudadanía. “De lo que se trata es de reducir, de minimizar la posibilidad de que se introduzcan a la economía formal en México, y de ahí la importancia del paquete de medidas que hoy estamos anunciando. Estos nuevos instrumentos van a fortalecer la Estrategia Nacional de Seguridad, porque nos permitirán cortarle en buena medida recursos a la criminalidad, lo cual implica propinarles un golpe certero en una parte neurálgica, en una parte central de su operación y funcionamiento”, expresó. El Mandatario enumeró los cuatro ejes que conforman la Estrategia Nacional para la Prevención y el Combate al Lavado de Dinero y al Financiamiento del Terrorismo, y el Paquete de Iniciativas suscritas, que serán enviadas al Congreso de la Unión. Uno. Estrategia para detectar eficazmente las operaciones de lavado, con el objetivo de mejorar los mecanismos para que las autoridades consulten la información de la que disponen las instituciones financieras. Dos. Los Agentes Financieros, como las Casas de Cambio, deberán sujetarse a las mismas reglas administrativas en materia de prevención de lavado de dinero. Además, habrá una nueva restricción a las operaciones que se realizan hoy todavía en efectivo. Es decir, de ser aprobada, quedará prohibida la adquisición de cualquier mueble o bien inmueble en efectivo, sean en moneda nacional o divisas extranjeras, o metales preciosos. Tres. Se mejorará el uso de información de inteligencia al supervisar operaciones concretas de transacciones internacionales. En este mismo punto, se fortalecerán los mecanismos para la detección de efectivo en los puertos de entrada y salida, así como en vías de comunicación del país. Cuatro. Con la finalidad de que la sociedad conozca los resultados de esta Estrategia, se aplicará una metodología que mida la efectividad de las autoridades Federales, por medio de una política efectiva de comunicación social. “En suma. Vamos a cerrar el paso a la utilización de recursos que procedan de secuestros, de extorsiones, de tráfico de drogas o de cualquier otra manifestación criminal. Éste es un desafío que requiere realmente el esfuerzo de todos”, subrayó. Asimismo, el Presidente Calderón, instruyó al Procurador de la República y a los Secretarios de Gobernación, Seguridad Pública y Hacienda, a coordinarse con el Legislativo para establecer un canal permanente  de comunicación para discutir estas iniciativas. “Hoy tenemos, amigas y amigos, graves problemas en el país. El medular, el más importante de ellos es, precisamente, éste, el de la seguridad, pero también estoy convencido de que tenemos la oportunidad histórica de cambiar el destino del país, de transformar esa realidad, de superar estos problemas. Hoy damos un paso más para cambiar esa realidad, hoy damos un paso más al poner en marcha la estrategia contra el lavado de dinero para derrotar a la criminalidad”, enfatizó. Resaltó que hoy más que nunca es impostergable actuar con instrumentos que permitan golpear a los criminales en sus finanzas, por ello, indicó, es fundamental que los Poderes Legislativo y Ejecutivo se coordinen en acciones, no sólo en propósitos, en el cumplimiento de sus respectivas obligaciones constitucionales. “Es un momento clave y es un momento de cerrar filas, es un momento de entender que el enemigo son los criminales, es un momento de llegar a una política de Estado en la que participemos los tres órdenes de Gobierno, los poderes públicos y la sociedad para acabar con este flagelo. La lucha por la seguridad vale la pena y la razón de esa lucha son los ciudadanos”, concluyó. 
Dicha iniciativa contiene, según el Gobierno Federal, la creación de leyes como la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con recursos de procedencia ilícita y de Financiamiento al Terrorismo, así como reformas a 13 ordenamientos complementarios como a los Códigos Fiscal de la Federación, Penal Federal y de Procedimientos Penales y a la Ley Federal contra la Delincuencia Organizada; de igual manera la iniciativa busca, en teoría, solucionar el caos que prevalece en las Leyes de Instituciones de Crédito; Mercado de Valores; Sociedades de Inversión; de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito; del Ahorro y Crédito Popular; de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo y las de Uniones de Crédito; del Sistema de Ahorro para el Retiro y para regular a las Agrupaciones Financieras en todas sus modalidades.

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