Detección del lavado de dinero en el estado de Guanajuato

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UNIVERSIDAD DEL CENTRO DEL BAJIO[pic 2]

PLANTEL CELAYA[pic 3]

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DETECCION DEL LAVADO DE DINERO[pic 7]

EN EL ESTADO DE GUANAJUATO[pic 8]

PRESENTA

José Carmen Garcia Bárcenas

ASESOR

Lic. Martha Eugenia Mejía Reyes

MATERIA

Protocolo de Investigación

 Mayo 2019

ABSTRACT

En la actualidad el tema de detección de lavado de dinero o blanqueamiento de capitales en el estado de Guanajuato se ve con mayor frecuencia, esto es debido a la delincuencia organizada que en la actualidad se encuentra operando en el estado, cada día la delincuencia organizada tiene formas de hacer que el dinero que tiene una procedencia ilícita lo hagan pasar mediante diferentes medios para que la procedencia en apariencia sea legal.

El propósito de esta investigación es saber y detectar las formas en las cuales la inteligencia de la delincuencia organizada utiliza para hacer su blanqueamiento de capital.

En la actualidad una de las formas que tiene la autoridad, es que pueden hacerse acuerdos entre las instituciones y los tres órdenes de gobierno, para unir fuerzas y erradicar el blanqueo de capitales. Con los acuerdos y las bases de datos que se tienen, en cuestión de segundos se conocen los movimientos de una persona.

También se recurre a tomar medidas tales como el establecimiento de restricciones a las operaciones en efectivo y la obligatoriedad de identificar las actividades vulnerables y dar aviso a las autoridades de las operaciones relacionadas con éstas.

Como resultado de esta investigación que se realizó mediante la consulta de actividades que tiene la autoridad para detectar el blanqueamiento de capitales nos dio como resultado que, aunque ninguna empresa o persona está exenta de ser utilizada para lavar dinero existen cierto tipo de compañías, industrias o sectores económicos que tienen más probabilidad de ser usados con esos fines. Entre ellos se encuentran las corporaciones, fundaciones o entidades sin ánimo de lucro, así como las personas políticamente expuestas (PEP) y entidades que realizan operaciones económicas de alto riesgo.

Asimismo, hay algunos negocios de alto riesgo, como casas de cambio, casas de giros, negocios de cambio de cheques, casinos y juegos de internet.

En conclusión, los lavadores de dinero alcanzan una ventaja competitiva que no permite que los negocios legítimos compitan en igualdad de condiciones con los que mezclan recursos ilícitos con financiación legítima.

Producen problemas de liquidez en las instituciones financieras por el ingreso y retiro de mucho dinero.

Generan transformaciones repentinas en la demanda monetaria, se desestabilizan los flujos de capital internacional, las tasas de interés y los tipos de cambio.

Los ingresos tributarios se disminuyen, lo cual afecta a los contribuyentes. Esto obliga a que suban los impuestos para cubrir el hueco fiscal.  

Afectan la reputación del país y de su sistema financiero

Currently the topic of money laundering detection or money laundering in the state of Guanajuato is seen more frequently, this is due to organized crime that is currently operating in the state, every day organized crime has ways to make the money that has an illicit origin make it happen through different means so that the origin in appearance is legal. The purpose of this investigation is to know and detect the ways in which the intelligence of organized crime uses to do its capital whitening. Currently one of the forms that has the authority, is that agreements can be made between the institutions and the three levels of government, to join forces and eradicate money laundering. With the agreements and the databases that are had, in a matter of seconds the movements of a person are known. It also calls for measures such as the establishment of restrictions on cash operations and the obligation to identify vulnerable activities and notify the authorities of operations related to them. As a result of this investigation that was carried out by consulting activities that have the authority to detect money laundering, we have found that, although no company or person is exempt from being used to launder money, there are certain types of companies, industries or economic sectors that are more likely to be used for these purposes. Among them are corporations, foundations or non-profit entities, as well as politically exposed persons (PEP) and entities that carry out high-risk economic operations. Also, there are some high-risk businesses, such as money exchange houses, money order houses, check cashing businesses, casinos and internet games. In conclusion, money launderers achieve a competitive advantage that does not allow legitimate businesses to compete on equal terms with those that mix illicit resources with legitimate financing. They produce liquidity problems in financial institutions for the income and withdrawal of a lot of money. They generate sudden transformations in monetary demand, destabilizing international capital flows, interest rates and exchange rates. Tax revenues decrease, which affects taxpayers. This forces taxes to rise to cover the fiscal gap. They affect the reputation of the country and its financial system

PALABRAS CLAVE

Lavado de dinero: El blanqueo de capitales (también conocido como lavado de dinero o lavado de capitales) es el conjunto de mecanismos o procedimientos orientados a dar apariencia de legitimidad o legalidad a bienes o activos de origen delictivo.

Operaciones relevantes: Se consideran operaciones relevantes, las operaciones que se realice con los billetes y las monedas metálicas de curso legal en los Estados Unidos Mexicanos o en cualquier otro país, así como con cheques de viajero y monedas acuñadas en platino, oro y plata, por un monto igual o superior al equivalente en moneda nacional a diez mil dólares de los Estados Unidos de América.

Para efectos del cálculo del importe de las operaciones a su equivalente en moneda nacional, se considerará el tipo de cambio para solventar obligaciones denominadas en moneda extranjera pagaderas en la República Mexicana, que publique el Banco de México en el Diario Oficial de la Federación, el día hábil bancario inmediato anterior a la fecha en que se realice la operación.

Operaciones preocupantes: Operación, actividad, conducta o comportamiento de cualquiera de los accionistas, socios, directivos, funcionarios, empleados, apoderados y de quienes ejerzan el Control de la Entidad de que se trate que, por sus características, pudiera contravenir, vulnerar o evadir la aplicación de lo dispuesto por la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, las presentes Disposiciones o aquella que, por cualquier otra causa, resulte dubitativa para las Entidades por considerar que pudiese favorecer o no alertar sobre la actualización de los supuestos previstos en los artículos 139, 148 Bis o 400 Bis del Código Penal Federal

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