Investigación sobre seguros de vida de inversión

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Universidad Autónoma de Guadalajara

Seguros Generales

Investigación sobre seguros de vida de inversión

Ana Laura Uriarte Camacho 1961753

Gabriela García Mendoza 2907905

Kurt González Castro 2925846

Norma de los Ángeles García López 3036208

Vladimir Torres Vega 3075513

23 de enero de 2017

Introducción sobre la compañía

Seguros Monterrey desde hace más de siete décadas trabajan para proteger a las familias mexicanas contra imprevistos de la vida. Están comprometidos con el desarrollo social y comunitario, así como con el crecimiento profesional de sus colaboradores. Desde su nacimiento forjaron los ejes que guían la obtención del bienestar de sus clientes para que vivan tranquilos.

Se dedican a seguir evolucionando con la misma solidez y fortaleza para siempre ser la mejor compañía del mercado. Saben que aún queda mucho por hacer pero con más de 75 años en el ramo de seguros de vida y gastos médicos y gracias a la confianza de sus clientes, se enorgullecen de ser Seguros Monterrey New York Life la Compañía líder en el mercado asegurador. Su trabajo y objetivo principal es estar preparados para ayudarle en el momento en que los necesites; de esta manera te dan la confianza que requieres para vivir tranquilo.

Características generales sobre el seguro de vida de inversión

Imagina Ser es un seguro de retiro que le da al contratante un respaldo de un seguro de vida y a la par le permite ahorrar de acuerdo a sus posibilidades económicas y obtener rendimientos de acuerdo al tipo de moneda o método de inversión que se seleccione. Con la finalidad que cuando el individuo decida retirarse, pueda tener la tranquilidad de recibir un ingreso mensual de por vida que podrá heredar la persona de su preferencia.

• El individuo puede ir ahorrando según sus ingresos, y aportando de manera constante el monto definido previamente de acuerdo a sus posibilidades.
• Rendimientos anuales poco menos del 2% si el plan seleccionado fue a dólares y el 1% si fue en UDIS.
• Se recibe un ingreso mensual de por vida la edad que el individuo desee retirarse, ya sea a los 55,60, 65 o 70 años.
• La distribución del ahorro se puede dar bajo los siguientes conceptos:

• Único pago
• Ingreso mensual de por vida en moneda nacional al tipo de cambio vigente del dólar o UDI.
• Se recibirá un aguinaldo en diciembre durante los primeros 5 años de su retiro.
• En caso de la realización de un proyecto personal se puede recibir en un solo pago el pago de 6 ingresos mensuales o anticipar el 30% de sus ingresos mensuales.

Imagina Ser opción deducible:   

● Es un estímulo fiscal que se basa en el Art. 185 de la Ley del Impuesto sobre la Renta (LISR), que se refiere a cuentas personales para el ahorro y primas de seguros para el retiro. 
● Permite al contratante deducir de impuestos las aportaciones de ahorro para el retiro que se hayan realizado a este plan hasta por 152,000 pesos anuales. 
● Llegada la edad de retiro que se contrató, Seguros Monterrey New York Life retendrá el porcentaje definido en la LISR para ese año sobre el monto total a entregar, que puede ser en un pago único o en ingresos mensuales vitalicios.

Requisitos: 

● Por ser un estímulo fiscal, para la contratación de esta opción el pagador de primas (contratante) y el asegurado deberán ser la misma persona física, por lo que no aplica si el contratante es cualquier otra persona.

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