MAPA MENTAL ORGANISMO DE CONTRO SARLAFT

Las principales sanciones establecidas por el Estado colombiano en relación con el incumplimiento de las normas establecidas contra el lavado de activos y financiación del terrorismo.

SENA

Gysseth Marcela Gomez Martinez

Julio del 2021

El estado Colombiano por su afán de contrarrestar las actividades de Lavado de activos y Financiación del terrorismo tiene interpuesta sanciones para quien comentan alguno de estos delitos, el estado ha anunciado órganos de control para interponer dichas sanciones que pueden ser desde sanciones administrativas(Cierres del establecimiento permanente o temporal, cancelación de matrícula mercantil , pérdida de calidad de comerciante; Sanciones penales ( Quien comenta acciones sobre LA/FT será condenado a pagar penas de prisión de 6 a 15 años);  y Sanciones económicas ( Multas que van desde 500  hasta los 500.000 smmlv o propiedades que serán declaradas extinción de dominio).  

Además las instituciones financieras deben estar sujetas a una regulación y supervisión adecuada. Igualmente, se debe asegurar que exista una gama de sanciones eficaces, proporcionales y disuasivas, bien sean penales, civiles o administrativas, para las personas naturales o jurídicas, que incumplan con los requisitos ALA/CFT. Dichas sanciones deben ser aplicables no sólo a las instituciones financieras, sino también a sus directores y la alta gerencia.

Las sociedades o empresas que deben planear e implementar estrategias para la correcta administración de lavado de activos y financiación del terrorismo deberán acogerse a la normatividad calculando el riesgo que presentan sus consumidores y demás partes interesadas. Pero qué pasa si la organización no realiza correctamente este sistema SARLAFT incurrirá en multas según la superintendencia financiera por no llevar acabo un buen manejo frente al lavado de activos y financiación del terrorismo (LA/FT) de acuerdo con los informes de la Superfinanciera las sanciones económicas han venido aumentando por errores en conservación de documentación y segmentación de factores de riesgo a los cuales incurren en altas sanciones económicas amonestaciones, multas, suspensiones y remociones.

La relación entre estas dos de incurrir en actos delictivos y el incumplimiento de la norma es que mientras el acto delictivo de lavado de activos y financiación del terrorismo datos generados por la Fiscalia son condenados de manera penal en su mayoría. Mientras que en el incumplimiento de la normas establecidas por el momento la Superintendencia financiera ha interpuesto únicamente sanciones económicas.

Por esto es importante que las sociedades u organizaciones establezcan de manera eficaz sistemas de prevención de lavado de activos y la financiación del terrorismo cumplan con todos los requerimientos definidos en la norma para el cumplimiento y la trazabilidad no solo de una organización sino de las demás partes interesadas y verificar así mismo la ética empresarial y buenas prácticas de la misma.

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