OPERACIONES AUXILIARES DE GESTIÓN DE TESORERÍA

CFGM TÉCNICO DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA

MÓDULO: OPERACIONES AUXILIARES DE GESTIÓN DE TESORERÍA

TEMAS: 1, 2, 6 Y 7

NOMBRE

FECHA:

1. Lucia ingresó hace 3 años en un depósito a plazo fijo 10.000 €. El capital que ha retirado hoy de la cuenta ha sido 10.768,91 € € ¿Qué tipo de interés anual le aplicaron a la cuenta?

2. Una empresa quiere hacer una inversión de 24.000 € durante 4 trimestres en una cuenta a plazo fijo. Para ello su representante acude a dos entidades que le ofrecen lo siguiente:

a) Banco de Fuerteventura: un interés del 9% efectivo anual.

b) Banco Ibérico: un interés del 3% efectivo trimestral.

Sin tener en cuenta otras consideraciones, calcula el montante de las dos operaciones y determina cuál interesa más a la empresa.

3. Elena impuso en un depósito a plazo fijo 10.000 € a un tipo de interés efectivo anual del 4%, Ahora mismo dispone de 14.356,29 €. ¿A cuántos años ha sido el depósito?

4. Calcula los siguientes tantos equivalentes correspondientes al 6% anual:

a) Trimestral.

b) Semestral.

c) Mensual.

d) Cuatrimestral.

5. Manuel descontó una letra de cambio, aplicando el banco un tipo de descuento del 7,5% simple anual. Si anticipó el cobro de la renta durante dos trimestres y cobró 2.598,75 €, ¿a cuánto ascendía el nominal del efecto?

6. Calcula el líquido a percibir por la empresa Casmal S.L. si el 10 de agosto lleva a descontar la siguiente remesa de efectos (letras):

a) Letra 1: nominal: 2.000 € y vencimiento el 4 de septiembre.

b) Letra 2: nominal: 10.000 € y vencimiento el 20 de septiembre.

c) Letra 3: nominal: 25.000 € y vencimiento 30 de octubre.

Las condiciones pactadas con la entidad bancaria son: tipo de descuento 11,25% anual (año comercial), con un mínimo de 30 días. Comisión por gestión de cobro (operación sujeta a IVA 21%) del 0,60% del nominal, con un mínimo de 15 €.

7. Define las instituciones financieras del sistema financiero español y di a que intermediarios financieros supervisa cada una de ellas.

8. ¿Cuáles son las características de los instrumentos financieros o activos financieros?

9. Pedro y José son titulares de una cuenta corriente en una entidad de crédito cuyo saldo es a día de hoy de 155.000 €. En caso de insolvencia de la entidad:

a) ¿Quién garantiza el dinero depositado?

b) ¿Podrán recuperar los 125.000 €? ¿Por qué?

10. Clasifica las siguientes operaciones bancarias (operaciones de pasivo, activo o de servicios):

• Cuenta de crédito:

• Arrendamiento financiero.

• Transferencia bancaria.

• Cuenta corriente.

• Descuento de efectos.

• Domiciliaciones.

• Aval bancario.

• Gestión

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