Planificación E Inversión Del Capital

Planificación de inversión de capital

Un planificador financiero o planificador financiero personal es un profesional que prepara planes financieros para las personas. Estos planes financieros a menudo cubren la gestión de flujo de caja, planificación de la jubilación, planificación de inversiones, gestión de riesgos financieros, la planificación de seguros, planificación fiscal, planificación patrimonial y planificación de la sucesión de empresas (Para los empresarios).

La planificación financiera debe cubrir todas las áreas de las necesidades financieras del cliente y debe dar lugar a la realización de cada uno de los objetivos del cliente según sea necesario. El alcance de la planificación por lo general se incluye las siguientes opciones:

-Gestión de Riesgos y Planificación de Seguros que dicta los flujos de caja a través de técnicas de gestión de riesgos y seguros de riesgo de sonido

-Inversión y cuestiones de planificación, creación y gestión de capital, acumulación para generar flujos futuros de capital e inversiones para la reinversión y el gasto, incluyendo la gestión de los retornos ajustados por riesgo y para hacer frente a la inflación

-Planificación de la jubilación, para asegurar la independencia financiera en la jubilación incluyendo 401K, IRA, Entre otros.

-Planificación Fiscal que se encarga de la planificación para la reducción de las obligaciones tributarias y de la liberación de seguimiento de flujos de efectivo para otros fines

-Planificación Patrimonial la cual es la creación, acumulación, conservación y distribución de los bienes

-Flujo de Caja y Gestión de Responsabilidad encargada en el mantenimiento y la mejora personal, el efectivo fluye a través de la gestión de la deuda y el estilo de vida

El proceso de planificación financiera personal es de acuerdo a la norma ISO 22222: 2005, un proceso de seis pasos de la siguiente manera:

Paso 1: Establecimiento de metas con el cliente. Este paso (que generalmente se realiza en conjunto con el paso 2) tiene la intención de identificar donde el cliente quiere ir en términos de sus finanzas y la vida.

Paso 2: La recopilación de información relevante sobre el cliente. Esto incluiría los aspectos cualitativos y cuantitativos de la situación no financiero y financiero relevante del cliente.

Paso 3: Análisis de la información. La información recopilada se analiza de manera que la situación del cliente sea bien entendida. Esto incluye determinar si existen recursos suficientes para alcanzar los objetivos del cliente y cuáles son esos recursos.

Paso 4: La construcción de un plan financiero. Basado en la comprensión de lo que el cliente quiere en el futuro y su situación financiera actual, una hoja de ruta para los objetivos del cliente, se elabora para facilitar los logros de esos objetivos.

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