SISTEMA ADMINISTRATIVO DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISM

SISTEMA ADMINISTRATIVO DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO

PRESENTADO POR: EDER RICARDO RODRIGUEZ ROBLES

PRESENTADO A: ANGELA ROSA AMAYA ORTIZ

SENA

(SERVICIO NACIONAL DE APRENSIZAJE)

2015

INTRODUCCION

• Conocer el concepto de lavado de activos y financiación del terrorismo.
• Aprender las distintas maneras de realizar dicho acto ilícito.
• Saber los métodos por los cuales se puede contrarrestar el lavado de activos.

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SISTEMA DE ADMINISTRACION DEL RUIESGO DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO (SARLAFT)

1. ¿Qué práctica de lavado de activos se usó en el caso?

R//: Una de las practicas posible utilizadas por el señor Blanco Zambrano pudo ser que utilizo el nombre de una empresa que no cumplía con una serie de requisitos para tratar de entrar ese dinero de manera legal.

1. ¿Cuáles de las consecuencias se pueden visualizar en el caso y explique por qué?

• Consecuencias sociales: genera una mala imagen de la entidad financiera ante la sociedad debido a que el señor Zambrano utilizo el nombre de la empresa para hacer dicho acto ilícito.
• Consecuencias económicas: genera una inflación debido a que está ingresando dinero que representa a una actividad ficticia, la cual el mercado colombiano por obvias razones no podría justificarla.
• Consecuencias políticas: las personas que pertenecen al sector político, algunas realizan este acto delictivo aprovechando en cierta manera su poder, para ocultar dichas operaciones ilícitas como lo hizo el señor Zambrano, y otras personas de este sector van en contra de este delito, lo cual forman problemáticas “conflicto” y afectan a la economía de la población.
• Consecuencias para la entidad financiera donde ocurrió el caso: la empresa entra en la problemática y a ser investigada, lo cual afecta sus actividades que realiza, generando una disminución de ingresos o hasta de pronto acabar con la empresa, y además a pagar indemnizaciones o multas.
• Consecuencias para los empleados de la entidad donde ocurrió el caso:  puede llegar a generar la terminación de sus contratos y aparte de eso tener una mala observación en la hoja de vida, lo cual hace más difícil a la hora de conseguir un nuevo empleo

3. Con sus propias palabras defina qué es lavado de activos.

R//: En mi concepto lavado de activos es la práctica ilícita de ingresar dinero mediante actividades ficticias o delictivas. En el caso más común se encuentra el narcotráfico de drogas y armas, haciéndolo pasar como fruto de actividades licitas “legal”, mediante cooperativas, empresas o entidades financieras etc.

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