Sistema Automatizado para Prevención de Lavado de Dinero

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Sistema Automatizado para Prevención de Lavado de Dinero

Clasificación de clientes por grado de riesgo

De acuerdo a la 21 de las Disposiciones para la Prevención, Detección y Reporte de operaciones ilícitas:

21ª….las Entidades deberán clasificar a sus Clientes por su grado de Riesgo y establecer, como mínimo, dos clasificaciones: alto Riesgo y bajo Riesgo.

Con la finalidad de determinar el grado de Riesgo en que deba ubicarse a los Clientes al inicio de la relación comercial, las Entidades deberán considerar la información que les sea proporcionada por estos al momento de la celebración del contrato respectivo. Adicionalmente, las Entidades deberán llevar a cabo, al menos, dos evaluaciones por año calendario, a fin de determinar si resulta o no necesario modificar el perfil transaccional inicial de sus Clientes, así como clasificar a estos en un grado de Riesgo diferente al inicialmente considerado. Las evaluaciones se realizarán sobre aquellos Clientes cuya celebración de contrato se hubiere realizado al menos con seis meses de anticipación a la evaluación correspondiente. 

Adicionalmente, de acuerdo a las observaciones derivadas de la auditoría que en materia de Prevención, Detección y Reporte de Operaciones ilícitas realizada a NAVIX DE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM E.N.R. por el ejercicio 2013, fue observado que se carece de un sistema capaz de clasificar los tipos de operaciones o productos financieros que ofrece NAVIX a sus clientes, con base en los criterios que ella misma establezca, a fin de detectar posibles Operaciones Inusuales.

A continuación se presentan los aspectos a evaluar para la Clasificación de Clientes por Grado de Riesgo:

1. Actividad Económica

1. Resultado de búsqueda en listas de OFAC, GAFI, ONU, FBI y Personas Políticamente expuestas (Quién es Quién).

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1. Cambio de accionistas, régimen social, denominación o razón social, o cualquier domicilio.  

1. ¿Ha sido descubierta falsificación o existe duda de la autenticidad de documentos enlistados en el “Formato de Conocimiento del Cliente KYC” entregados por el cliente?      Área Documental reportará a Karla y Karla alimentará.

1. Pagos Anticipados Riesgosos o Sospechosos

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