Marco legal del lavado de activos: 27765 decreto legislativo 06

Marco legal del lavado de activos: 27765 decreto legislativo 06

Que es el lavado de activos: es el proceso mediante el cual el dinero sucio se convierte en limpio. Para que haya lavado de activos el dinero debe provenir de una fuente ilícita

Características del L.A: es realizado por delicuentes altamente especializados; importa la producción de operaciones complejos; tiene dimensiones internacionales y nacionales; aprovecha sectores económicos vulnerables.

Pena máxima: no mayor a 25 años

Unidad del sector financiero pertenece al SBS

Una de las debilidades que tiene la UIF: para completar su investigación no puede pedir el secreto bancario de las personas. Los únicos que pueden pedir el secreto bancario son los fiscales, jueces.

Principal delito por el lavado de activos: es el narcotráfico

UIF: unidad de investigación financiera

Tres fases del lavado de activos: colocación, transformación e integración.

Delito precedente:

Que es ASBANC: ASOCIACION DE BANCOS

Proteger la oferta financiera que tiene el pais hacia la gente.

Trabajar con mis competidores para una estrategia de largo plazo.

Proteger al mercado.

Trabajar con comisiones

El objetivo general es cuidar el mercado que somos nosotros los usuarios para la oferta bancaria

Cajas municipales su objetivo: fomentar el ahorro del crédito, darle mayor oferta al sistema financiero es su objetivo.

Caja Tacna su directorio lo conforma la municipalidad de Tacna, la cámara de comercio, cofide, la iglesia católica

Estructura del sistema financiero las cajas pertenecen: mercado intermediario en el sistema no bancario, regulado por la SBS.

CATEGORIAS DE DEUDAS EN EL SISTEMA FINANCIERO PERUANO:

Normal 0: Esta es la clasificación ideal, pues si la tienes quiere decir que puedes hacer frente a todas las deudas y pagar en tiempo y forma tus compromisos asumidos. El usuario que tenga esta clasificación a los ojos del SBS y de INFOCORP contará con mayores ventajas a la hora de obtener un crédito en Perú.

Problemas Potenciales 1: eso significa que aún puedes atender todas tus obligaciones, si bien hay algunas situaciones que pueden tornarse problemáticas y afectar seriamente tu capacidad de pago en el futuro.

Deficiente 2 se entiende que tienes dificultades para hacer frente a todos tus compromisos financieros. Si esta situación continúa así las perspectivas son poco auspiciosas, puesto que las empresas y bancos miran con recelo a este tipo de deudor. Por lo general, quien se encuentra en esta situación solo puede sobrellevar sus últimas obligaciones, pero no todas. En este nivel se encuentran quienes tienen incumplimientos entre 60 y 120 días.

Dudoso 3 En este caso se entiende que las probabilidades de que el deudor cumpla con sus compromisos son muy bajas. Si estás en este nivel, tu situación financiera es crítica, tu endeudamiento sobrepasa altamente tu capacidad de pago y tus incumplimientos sobrepasan los 120 días (pero son menores a 365 días).

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