El valor de negocio del cliente la información para las instituciones financieras

2. La información comercial de un cliente para las entidades financieras son muy importantes, ya que por este medio se puede certificar el buen comportamiento en el mercado del negocio, su historial crediticio y su buen comportamiento de pago por otras obligaciones financieras, otros aspecto importantes a tener en cuenta son:

• Conocimiento del cliente, en este caso en la gran mayoría de las entidades financieras se llena un formulario en donde se escribe toda la información necesaria del cliente.

• Consulta a las Centrales de Riesgo, previa autorización del cliente, la realizan con el propósito de establecer el historial crediticio y hábitos de pago del solicitante.

• Conocimiento del cliente, para ello han firmado con la asesoría de la Asociación Bancaria el acuerdo interbancario Conocimiento del Cliente, documento que registra las indicaciones que las entidades financieras deben cumplir para vincular un cliente.

• Conocimiento del negocio por parte del cliente, socios o directivos, trayectoria en el mercado, posicionamiento principales clientes, principal competencia, proveedores para verificar si hay concentración del riesgo.

• Cuando se trata de una persona natural asalariada, la entidad analiza cuidadosamente la estabilidad laboral los ingresos y gastos que tiene el solicitante.

• Ingresos y gastos mensuales del solicitante del producto, para analizar su capacidad crediticia

3.

• Directamente del cliente

• Centrales de riesgo

• Proveedores o empresas con relaciones comerciales

• Base de datos o Internet

...