Guía # 5 el seminario de la banca

Guía # 5

Taller:

1. Cuál es el procedimiento de recepción, radicación y trámite de solicitud de vinculación en las Oficinas para una cuenta corriente a una persona natural y jurídica

¿Qué ES UNA CUENTA CORRIENTE?

La cuenta corriente es un contrato en el cual intervienen el cuentacorrentista (cliente) y el banco, adicionalmente interactúan terceros atraves de las diferentes operaciones realizadas la cta. cte. , es embargable.

Persona natural:

Como persona natural se hace distinción de los individuos comercialmente activos susceptibles de figurar como termino subjetivo en una relación jurídica e identificados y reconocidos legalmente , manera de empleados o independientes ,representados como ciudadanos naturales del país o provenientes de otro país que demuestren permanencia de domicilio en Colombia por un lapso no menor a 6 meses.

Requisitos comunes para la solicitud de una cuenta corriente de persona natural:

Como requisitos se entiende cada una de las exigencias mínimas que un banco presenta al público para establecer relaciones comerciales.

Dichas exigencias están supervisadas por organismos de control como el banco de la republica o la superfinanciera, pero pese a esto, cada entidad puede variar la forma como son presentadas algunas exigencias.

A continuación se enumeran algunos requisitos mínimos contemplados por la mayoría de instituciones bancarias para la cuenta corriente de persona natural

Persona natural asalariada

• Solicitud de vinculación diligenciada en los espacios correspondientes en su totalidad y firmada por el titular

• Fotocopia de la cedula de ciudadanía ampliada al150% con huella tactilar de índice derecho estampada

• Certificación laboral vigente demostrando salario, cargo, antigüedad, y tipo de contrato.

• Certificación de ingreso de retenciones del año anterior expedido por la DIAN

• Fotocopia de los últimos 3 extractos de nomina

• Extractos de otras cuentas (si las tiene)

Etapas del proceso de solicitud y apertura de cuenta corriente para persona natural:

• Solicitud

• Verificación de la información

• Medidas de seguridad

• Aprobación

• Notificación

• Entrega de medios de manejo

• Puesta en marcha el producto

Este contrato implica obligaciones:

1. para el banco:

• Recibir depósitos y sean en cheques , efectivo u otros títulos

• Facilitar documentos y/o papelería necesaria al cliente

• Llevar los registros correspondientes de la cta. .cte.

• Proporcionar los datos al cliente referentes al estado de su cuenta

• Pagar los cheques

• No pagar los cheques en cuyas condiciones así lo requieran ( por contrato , orden de no pago ,disposiciones de la autoridad competente

Para

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