Bancos Y Otras Instituciones Financieras

DELITOS BANCARIOS:

Así lo da a conocer la empresa de seguros Rontarca Prima Willis, la cual categorizó los tipos de fraudes más comunes en Venezuela en materia bancaria en este momento.

El primer lugar lo ocupa el pago de impuestos, es decir cuando la persona va a abonarlos, el empleado del banco hace fraude con sus planillas, poniendo el depósito a nombre de otra persona, en vez del Seniat. En segundo lugar está lo que se ha dado en llamar la “infidelidad de las casas de bolsa”, donde el empleado no hace la operación acordada con el cliente, pero le paga los intereses (con fondos de recursos de otros clientes) para que no se note la omisión. Y en tercer lugar, se ubican los delitos de los empleados de los departamentos de sistemas de los bancos que, en complicidad mutua, modifican los sistemas para poner a funcionar tarjetas inactivas.

A este tipo de fraudes, se les suman los de duplicación de tarjetas (clonación), el phishing, el pharming, los spamming, los keylogger y otros diversos pescadores tecnológicos capaces de copiar la información de las tarjetas, los que son cada vez más comunes. Este fenómeno de fraudes y delitos informáticos es mundial, pero en Venezuela debe tenerse especial cuidado ya que una de las prácticas más extendidas de los últimos tiempos es que los timadores compran con facilidad los skimmers (máquinas copiadoras de la información de las tarjetas, que –por cierto- son muy pequeñas, similares a los celulares). ¿Cómo lo hacen? Simplemente, vía internet. Y cuentan menos de 50 dólares… Negocio redondo.

Bandas delictivas que desmantelan los cajeros automáticos con equipos oxicorte.

Con equipos oxicorte para desmantelar los cajeros automáticos y cargar con el dinero, bandas delictivas conocidas como los “Tele cajeros Express o los sopleteros” vienen azotando ciudades como Maracaibo, Barquisimeto, Maracay, Valencia, Barinas, San Juan de los Morros y los Valles del Tuy.

Hasta noviembre del año 2011 contabilizaban al menos 37 asaltos a Tele cajeros

Aún no se han reportado casos recientes en la ciudad de Caracas, pero dada la necesidad de la banda de migrar tras cada golpe para burlar las autoridades, no se descarta que pronto se registren casos en la capital.

Según fuentes policiales, los asaltos son conformados por al menos quince delincuentes, quienes aplicando técnicas de protección se sub dividen en dos grupos, los primeros actúan como barrera conformando un anillo de seguridad alrededor del cajero con la intención de repeler cualquier respuesta policial; mientras otro grupo con equipos de oxicorte desmantelan el cajero hasta penetrar la bóveda y sustraer el efectivo.

Los equipos oxicortes o lanzas térmicas empleadas por estas bandas pueden derretir y penetrar chapas de acero y otros elementos ferrosos de considerable espesor tras alcanzar temperaturas superiores a los 900º C, desmantelando así el blindaje de las bóvedas de los cajeros automáticos.

Legitimación de capitales y otros fraudes bancarios.

En qué consiste la legitimación de capitales (lavado de dinero, robo, fraude) y como se tipifica penalmente, específicamente lo relacionado con los Bancos venezolanos.

Son muchos los que alguna vez en sus vidas han participado en la falsificación u omisión de información o documentos, alterando desde nombres, teléfonos, direcciones, hasta firmas. En una simple carta de referencia que suelen pedir los bancos para abrir una cuenta corriente o de ahorro, se suelen hacer afirmaciones en los documentos como por ejemplo: colocar a la madre como Gerente de La Empresa Ford y al primo como en un cargo público importante, algo que parece normal ya que es muy común alterar el contenido de las referencias. Muchos venezolanos lo hacen, piensan que al fin y al cabo nada pasará, cuando realmente se está cometiendo una falta.

El objetivo de este artículo es darles a conocer en qué consiste la legitimación de capitales, específicamente la relacionada con Bancos, situación de mayor gravedad que la falsificación de una carta de referencia. Es importante señalar que todas estas violaciones son penalizadas y pueden llevarte a la cárcel. La legitimación de capital en Venezuela, consiste en intentar esconder o disimular el origen de los fondos provenientes de una actividad ilícita, para hacerlos aparentar que provienen de una fuente lícita, se trata de un delito y no simplemente de una falta.

Hoy en día nos enfrentamos muy frecuentemente con estos casos, ya que, existen muchas personas que se dedican al lavado de dinero, al robo y al fraude, refugiando el dinero obtenido ilícitamente en las instituciones bancarias, es por ellos que actualmente existe la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada de la República bolivariana de Venezuela y condena este tipo de actos. En el artículo numero 4 especifica "Quien por sí o por interpuesta persona sea propietario o poseedor de capitales, bienes, haberes o beneficios cuyo origen derive, directa o indirectamente, de actividades ilícitas, será castigado con prisión de ocho a doce años y multa equivalente al valor de incremento patrimonial ilícitamente obtenido”. Sin embargo, la existencia de esta ley no ha sido suficiente para darle un freno a esta infracción ya que aun los bancos que tenemos en nuestro país poseen gran debilidad en el seguimiento de la masa monetaria que manejan las personas.

Banca alerta sobre delitos más frecuentes:

Con el propósito de reforzar las acciones de prevención de los delitos de los que son víctimas los clientes del sector financiero, la Asobancaria preparó, durante el mes de la prevención del fraude bancario.

Estas son algunas recomendaciones que debe tener en cuenta la ciudadanía al momento de utilizar los servicios bancarios.

Para tal efecto, se han seleccionado los delitos más frecuentes.

 Clonación de tarjetas débito y/o crédito:

Corresponde al copiado no autorizado de la banda magnética de las tarjetas y captura de clave por medios externos.

Recomendaciones

•Cambiar frecuentemente la clave personal.

•Nunca perder de vista la tarjeta.

•Nunca preste su tarjeta a terceros.

• Nunca escriba la clave en ninguna parte. (MEMORÍCELA).

• No acepte ayuda de extraños al hacer operaciones en cajeros, datáfonos o medios electrónicos.

• Tape el teclado cuando digite la clave. Hágalo con precaución evitando que alguien más pueda verla.

• Ante cualquier inconveniente con la tarjeta como robo, extravío, retención en cajeros, bloquéela a través de teléfonos

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