ACTA DE CONTITUCION. MANUAL DE POLÍTICA PARA RECEPCIÓN DE PAGOS CON CHEQUE

ACTA DE CONSTITUCIÓN DEL PROYECTO

NOMBRE DEL PROYECTO: MANUAL DE POLÍTICA PARA RECEPCIÓN DE PAGOS CON CHEQUE

Vigencia

a partir

de:

01 Noviembre

2015 Director del Proyecto:

Subdirección de

Finanzas y

Administración Código de Proyecto

Código: FI234

Personal de la

Gerencia de

Crédito,

Facturación y

Cobranza

Gerente de

Crédito,

Facturación y

Cobranza

Mónica Alcocer

Subdirector de

Finanzas y

Administración

Andres Tea

Subdirector

Comercial

Camilo Becerra

Coordinación de

Recursos Humanos

Andrea Oslo

2. Objetivo

A) Dar a conocer las políticas y procedimientos a las agencias

3. Glosario de Términos

Cheque devuelto: es un título valor que incorpora una orden de pago emitida por el titular de una cuenta corriente bancaria a favor de una persona beneficiaria, y que por algún motivo no se hizo efectivo; la causa más común es por falta de fondos.

4. Políticas Generales

Los tipos de cheques son:

• Certificados: Los cuales son certificados por el banco en la parte posterior del cheque. Es

importante verificar que el monto certificado coincida en pesos y centavos con el importe

indicado en el cheque.

• De Caja: Los cuales son emitidos por el banco y contiene la leyenda en la parte superior

“CHEQUE DE CAJA”.

• No certificado: Documentos que el cliente maneja y su monto no está avalado por el banco, por lo cual existe el riesgo de ser rechazado por falta de fondos u otros motivos.

• El cheque será aceptado para todo tipo de pago que efectúe el cliente.

• Al aceptar un pago con cheque se debe verificar que:

• Sea expedido a nombre de ALQUILADORA, S.A. DE C.V.

• Especifique el importe en número y coincidir con el importe con letra.

• Esté debidamente firmado.

• No deberá tener tachaduras, enmendaduras o alteraciones.

• Tenga el nombre del girador impreso.

• No serán aceptados pagos con cheques posfechados; es decir con una fecha posterior al día en que se recibe en caja.

• Cuando el cliente realice el pago con cheque y exista un cargo por cheque devuelto, deberá pagar:

 El total del importe del cheque devuelto

 El importe por concepto de penalización, que es del 20% más IVA sobre el monto del cheque.

 El pago de los conceptos mencionados debe ser en efectivo o cheque certificado. Dichos conceptos serán cargados cuando se registra el alta del cheque devuelto.

• La factura original no podrá reexpedirse con el pago del cheque devuelto. De emitirse ésta por algún motivo,

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