Administración de la tesorería en una empresa

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GUÍA ACADÉMICA

Administración de la tesorería en una empresa

El objetivo es preparar al alumno para presentar su evaluación de nivelación académica.

Instrucciones: Consulte los recursos administración del efectivo en una organización, monto objetivo del efectivo, sistema de gestión de fondos, administración del crédito, administración de la cobranza y modelos de tesorería.

Responda las siguientes preguntas.

1. A través de un mapa conceptual describe la realización de la caja chica.

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1. A través de un cuadro sinóptico describe el procedimiento para conciliar el saldo en libros.

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1. Define ¿Qué es el costo del efectivo?

Es el rendimiento que se puede generar por inventir excedentes de efectivo en instrumentos financieros globales.

Las empresas tienen que conservar un saldo suficiente para liquidar sus cuentas por pagar.

Uno de los modelos de administración del efectivo para determinar para determinar el saldo de efectivo es el modelo de Beumol.

1. Explica el modelo de Baumol

Este modelo sirve para determinar la posición de efectivo óptima, pretende calcular la cantidad de valores o depósitos a vender cada vez que se necesite liquidez para minimizar en este caso los costos en que se incurren en cada venta de activos o cancelación de depósitos y asi minimizar el gasto total en cancelaciones.

1. A través de una gráfico smart representa los problemas de información al otorgar un préstamo.[pic 15][pic 16][pic 17][pic 18]

1. Opticat, S.A., utiliza el modelo de Baumol para determinar su saldo óptimo de efectivo. Los requerimientos totales de efectivo para todo el año son de $ 1,250,000, sus costo fijos por transacción o contratación de préstamos de $ 350 y su costo de oportunidad de mantener el efectivo de 9% ¿Calcula el saldo óptimo de efectivo?

1. $ 96,801.33
2. $ 91,608.33
3. $ 92,000.00
4. $ 98,601.33

1. Tipo de riesgo qué esta asociado a factores económicos nacionales y regionales que pueden afectar el desempeño de una institución.

1. Operativo
2. Liquidez
3. Mercado
4. Crédito

1. El índice de avance financiero indica el monto y fecha en que deben hacerse efectivo los próximos desembolsos.

1. Falso
2. Verdadero

1. Las pérdidas no esperadas están compuestas por riesgos créditicios en la cartera que no se considera como probables o estimables en la fecha de evaluación.

1. Falso
2. Verdadero

1. Es el riesgo de que problemas de solvencia causen dificultades a otras instituciones, en otros segmentos del mercado, o el sistema financiero en su conjunto.

1. Mercado
2. Concentración
3. Sistématico
4. Contraparte

1. Es conocido como el periodo de tiempo que transcurre desde que una empresa adquiere inventarios hasta el momento en que se cobra el efectivo de la venta del artículo.

1. Ciclo de crédito
2. Ciclo de evaluación
3. Ciclo de recuperación
4. Ciclo operativo

1. A través de un mapa conceptual describe el marco regulatorio en la administración del crédito.

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1. A través de un cuadro sinóptico describe las ventajas del crédito.

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1. Explica el concepto de política de crédito.

Las politicas de credito son condiciones de pago y decisiones que comprenden las normas establecidas de la empresa, estas son ofrecidas a clientes a crédito mediante lineamientos técnicos que tienen como finalidad ofrecer facilidades de pago a ciertos clientes, Incluyendo métodos empledos para llevar un control de las cuentas a crédito y procedimientos para controlar el mismo, la responsabilidad principal de establecer las políticas de credito recae en la dirección financiera.

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