Autorización de Crédito

PROCEDIMIENTO

NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO:

Autorización de Crédito.

PROCESO:

Administración y Finanzas

CÓDIGO:

PR-AYF-09

Revisión Vigente:

00

Página  de

IRMAS DE AUTORIZACIÓN

FECHA DE AUTORIZACIÓN

Revisó

_______________________________________

Nombre:

Puesto:

Autorizó

_______________________________________

Nombre:

Puesto:

______________________

DD / MM / AAAA

Asesor Comercial/ Jefe Administrativo

Atender a los clientes que solicitan la apertura de una línea de crédito con la empresa de La empresa.

Atender a los clientes que solicitan la apertura de una línea de crédito con la empresa de La empresa, la solicitud puede recibirse por medio de llamada telefónica, visita o por medio de correo electrónico.  

Asesor Comercial/ Jefe Administrativo

Proporcionar información general sobre las condiciones de crédito al cliente.

Proporcionar la información general sobre las condiciones de crédito al cliente, en donde se le indican los siguientes puntos:

• Valores de las líneas de crédito.
• Tiempos de crédito.
• Requisitos en general.

Asesor Comercial/ Jefe Administrativo

Recabar los datos del cliente interesado en la línea de crédito.

Recabar los datos del cliente interesado en la apertura de la línea de crédito con La empresa. Los cuales son:

• Nombre o Razón social del cliente.
• Correo electrónico.
• Teléfono.

Nota: En caso de que sea un cliente recurrente, la información completa se podrá obtener del MANAGAMENT PRO en el “Catálogo de Clientes”.

Ver anexo “Catálogo de Clientes”.

Asesor Comercial/ Jefe Administrativo

Enviar al cliente por medio de correo electrónico el formato de la Solicitud de Crédito.

Enviar al cliente por medio de correo electrónico el formato de la “Solicitud de Crédito” y los requisitos que requiere para poder abrirle una línea de crédito. Dependiendo del régimen fiscal del cliente que desee abrir la línea de crédito los requisitos son los siguientes:

• Personas físicas:

• Estados de cuenta bancarios (carátula de últimos 3 meses).
• Copia de inscripción ante la S.H.C.P.
• Cédula de identificación fiscal.
• Copia de comprobante de domicilio.
• Identificación de la persona física: credencial de elector o pasaporte.

• Personas morales:

• Estados de cuenta bancarios (carátula de últimos 3 meses).
• Copia de inscripción ante la S.H.C.P.
• Cédula de identificación fiscal.
• Copia de comprobante de domicilio.
• Identificación del representante y/o apoderado legal: credencial de elector o pasaporte.
• Tres referencias comerciales.

Ver anexo “Solicitud de Crédito”.

Jefe Administrativo/ Asesor Comercial

Revisar la información del cliente de la Solicitud de crédito.

Revisar que la información recibida del cliente para la apertura de la línea de crédito se encuentre completa y con todos los documentos requeridos.

Decisión: ¿Está completa la documentación?

• Sí: Ir a la actividad 6.
• No: Ir a la actividad 4.

Jefe Administrativo

Enviar al Gerente de Administración y Finanzas la Solicitud de Crédito con los datos del cliente.

Una vez recibida la información por parte del cliente, se envía al Gerente de Administración y Finanzas por medio de correo electrónico la información y la “Solicitud de Crédito” del cliente.

Gerente de Administración y Finanzas

Revisar la información y la Solicitud de Crédito del cliente.

Revisar que la documentación proporcionada por el cliente sea la correcta y este completa, así como la información en la “Solicitud de Crédito”.

Decisión: ¿Está correcta la documentación?

• Sí: Ir a la actividad 9.
• No: Ir a la actividad 8.

Gerente de Administración y Finanzas

Solicitar al Jefe Administrativo y/o Asesor Comercial la revisión de la documentación de la apertura de crédito del cliente.

Solicitar al Jefe Administrativo y/o Asesor Comercial la revisión de la documentación de la apertura de crédito del cliente con la empresa.

• Ir a la actividad 4.

Jefe Administrativo

Verificar las referencias comerciales del cliente con sus proveedores.

Verificar las referencias comerciales del cliente con sus proveedores a través de llamada telefónica, preguntándoles lo siguiente:

• ¿Es su cliente?
• ¿Tiene crédito con usted?
• ¿Cuál es su límite de crédito?
• ¿Es puntual en sus pagos?

Jefe Administrativo

Notificar al Gerente de Administración y Finanzas sobre las referencias comerciales del cliente.

Notificar por medio de llamada telefónica y/o por medio de correo electrónico al Gerente de Administración y Finanzas sobre las referencias comerciales del cliente obtenidas de sus proveedores.

Gerente de Administración y Finanzas

Autorizar la asignación de las líneas de crédito para los clientes.

Autorizar  la “Solicitud de Crédito”  para la línea de crédito del cliente con La empresa de acuerdo a lo establecido en el documento [PL-AYF-02] Política de Autorización de Crédito.

Decisión: ¿Se autoriza el crédito?

• Sí: Ir a la actividad 14.
• No: Ir a la actividad 12.

Gerente de Administración y Finanzas

Notificar al Asesor Comercial y/o Jefe Administrativo la negación de la línea de crédito del cliente.

Notificar por medio de correo electrónico al Asesor Comercial y/o Jefe Administrativo la negación de la línea de crédito para el cliente.

Asesor Comercial/ Jefe Administrativo

Notificar al cliente la negativa de la apertura de la línea de crédito con la empresa.

Notificar por medio de correo electrónico y/o llamada telefónica al cliente, que no le fue otorgada la línea de crédito con la empresa, explicando los motivos para poder realizar un seguimiento a futuro.

FIN DEL PROCEDIMIENTO.

Gerente de Administración y Finanzas

Dar de alta la línea de crédito en el Catálogo de Clientes del MANAGEMENT PRO. 

Dar de alta la línea de crédito, en el “Catálogo de Clientes” del MANAGEMENT PRO, con la información del cliente. Se debe registrar lo siguiente:

• Límite de crédito.
• Días de crédito.

Ver anexo “Catálogo de Clientes”.

Gerente de Administración y Finanzas

Notificar al Jefe Administrativo o al Asesor Comercial la autorización de la línea de crédito para el cliente.

Notificar por medio de correo electrónico al Jefe Administrativo o al Asesor Comercial la aprobación de la línea de crédito para el cliente solicitante.

Asesor Comercial/ Jefe Administrativo

Notificar al cliente la aprobación y apertura de la línea de crédito en la empresa.

Notificar al cliente por medio de correo electrónico y llamada telefónica, que le fue otorgada la línea de crédito con la empresa y que a partir de su próxima compra podrá utilizarla.

Jefe Administrativo

Proporcionar al cliente la información sobre la apertura de su línea de crédito.

Enviar por medio de correo electrónico al cliente la información sobre la apertura de su línea de crédito. Se le notifica que su crédito fue autorizado, el monto con el cual fue autorizado y los días de crédito otorgados.

Jefe Administrativo

Archivar la información de las aperturas de líneas de crédito.

Archivar la información de la apertura de la línea de crédito del cliente en la carpeta expedientes de crédito.

FIN DEL PROCEDIMIENTO.