Banco Monserrate

Ricardo Alba es un cliente del Banco Monserrate y es propietario de un pequeño

supermercado que funciona en la zona influencia de la sucursal donde usted labora, se

encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años al banco, durante este

tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta corriente de 5 millones de pesos

mensuales, y el volumen de consignaciones no supera los 4 millones por mes.A partir de tiempo, nuestro cliente empieza a incrementar sustancialmente los

recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de 25 millones de pesos

semanales, e inclusive a recibir consignaciones de otras ciudades en las cuales no

tienen ninguna actividad económica conocida.

Usted como funcionario deberá tomar el lugar del Gerente por un tiempo, ya que a él

lo incapacitaron, así que tendrá que asumir y resolver la situación de Ricardo Alba. En

un informe detallado que deberá enviar al tutor, usted redactará las acciones que

realizará frente a la situación, tenga en cuenta algunas de las siguientes preguntas

como guía del trabajo que debe realizar (esto no significa que solo tiene que

responder las preguntas, usted deberá indicar las acciones que va a tomar): ¿es

prudente cancelar la cuenta del cliente?, ¿es necesario avisar a las autoridades?, ¿se

debe hacer una investigación de la procedencia del dinero?, ¿se debe llamar al cliente

para hablar con él?, ¿ es prudente informar esta situación sin tener certeza de las

causas que motivaron estos cambios en la situación financiera del cliente?.

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