CONOZCA SU OBJETIVO DE INVERSIÓN

Antes de empezar una inversión se deben conocer los objetivos de dicha inversión. Estos objetivos serán distintos en función de diversas variables como por ejemplo:

 Necesidades del inversor.

 Personalidad del inversor.

El estudio de estas variables determinara el objetivo de la inversión, que se basara en:

 Optimizar el binomio riesgo- rentabilidad.

 Delimitar el horizonte temporal.

 Saber el nivel de liquidez que se desea.

Por lo tanto el objetivo de inversión es la creación de una cartera que maximiza la utilidad del inversor. En otras palabras se debe crear una cartera con la que el inversor se encuentre a gusto, tanto por la rentabilidad esperada que ofrece como el nivel de riesgo que se está soportando. En la actualidad existen varios tipos de inversión que son clasificados de una forma estandarizada según la Comisión Nacional del Mercado de Valores. En términos generales, podemos considerar tres tipos de fondos en función del objetivo que persigue la inversión.

 Mantener el capital.

 Generar capital.

 Maximizar el capital.

Todos estos objetivos de inversión responden a la combinación de tres elementos: riesgo, rentabilidad y liquidez.

En relación con estos tres elementos deberíamos esperar lo siguiente:

 Cuando mayor sea el riesgo, mayor tasa de retorno se pedirá a la inversión.

 Cuanto mayor sea la rentabilidad, mayor será la tasa de retorno.

 Cuanto menor sea la liquidez, mayor será la tasa de retorno.

Este hecho se debe a que se pedirá una tasa menor de retorno a un activo financiero con mayor liquidez (y por tanto mayor facilidad de compra-venta).

En conclusión un perfil es la información más importante de cada persona como inversionista, que reúne un conjunto de características relevantes para la toma de sus decisiones de inversión con el objetivo de generar ingresos, poder asegurar un nivel mínimo de riesgo. Si deseas determinar de forma más precisa tu perfil, en los bancos, operadoras de fondos de inversión y casas de bolsa cuentan con cuestionarios especializados, algunos de ellos están disponibles en Internet que nos ayudaran a determinar dónde y en que deseamos invertir para obtener buenos resultados.

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