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Cuestionario de investigación preliminar

Para evaluar si aceptamos a un cliente nuevo deberemos requisitar el siguiente cuestionario.

Actividades Preliminares

Antes de aceptar el nuevo compromiso debemos cerciorarnos de si, ¿Nos hemos reunido con el cliente para conocer su historial y obtener documentación (organigrama de la Compañía, resultados de desempeño financiero y operativo  durante los últimos dos o tres años, cambios en la Administración, estructura de operaciones y cualquier otra información que pueda afectar el compromiso)

Aceptación del cliente

1. Nombre completo de la empresa

Red Bancaria Promerica

1. Dirección

15 calle 1-04 zona 10, Edificio Céntrica Plaza, Guatemala, CA 01010

1. ¿Posee financiamiento bancario?

No

1. ¿Principales clientes y proveedores?

Clientes:

Empresas privadas, personas individuales y jurídicas.

1. ¿Tiene afiliados o subsidiarias?

En 2007 adquirió Bancasol y cuenta con 8  instituciones localizadas en América Central, América del Sur y el Caribe. Guatemala, El Salvador, Honduras, Nicaragua, Costa Rica, Panamá, Ecuador y República Dominicana.

1. ¿Cuenta con accionistas?

Sus fundadores, miembros del sector azucarero, pensaron en una institución financiera que estuviera al servicio del micro, pequeña y mediana empresa.

1. ¿Tiene representante legal y quién es?

Sus fundadores, miembros de sector azucarero.

1. ¿Quién es su Gerente General?

Edgar Rolando Bran Alvarado

1. ¿Cuáles son las gerencias principales de la empresa?

Gerente General

Gerente de Servicio al Cliente y Canales Electrónicos

Gerente de Operaciones

Gerente de Mercadeo

Gerente de Mercadeo

Gerente de Riesgos

Gerente Financiero – Administrativo

Gerente de Cumplimiento

Gerente de Tecnología y sistemas

Gerente Banca Empresarial

Gerente Medios de Pago

Gerente Recursos Humanos

Gerente Banca de Personas

Gerente Administrativo

Gerente Operaciones de Tarjeta

Gerente Financiero

Gerente de Carteras

Gerente de Análisis de Créditos Empresariales

1. ¿Quién fue o porque cambio de auditor?

Lara, Martínez, Martínez, Chivichón y Asociados, Sociedad Civil

1. ¿Tiene auditoria interna?

Si

1. ¿Cuál es su base contable según las Normas Internacionales de Información Financiera Niif?

Esta bajo la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras

1. ¿En qué régimen de impuesto está actualmente?

Esta bajo la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras

1. ¿Cuántos años tiene la empresa de fundación?

16 años

1. ¿Qué servicios brinda y/o a que se dedica?

Es una institución financiera las cuales son administradas por un equipo de ejecutivos altamente calificados con una amplia experiencia bancaria. Somos expertos en soluciones de administración de manejos de fondos y préstamos.

1. ¿Con que banco tienen relación?

Bancasol y subsidiarias a nivel internacional

1. ¿En qué etapa de crecimiento está la empresa?

Crecimiento para competir a nivel bancario con otras entidades con más años en el mercado.

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