Caso : empresa Banco Nacional de México S.A

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Resultados:

• Con base en los lineamientos del Reglamento del Tetramestre empresarial y el proyecto seleccionado, realiza lo que se indica a continuación:

1. Define lo siguiente:

1. Tipo de proyecto a realizar:

Se va a implementar un proyecto que reduzcan los escalamientos de información entre diferentes áreas con las que tenemos contacto para realizar diferentes tipos de operaciones como son las transferencias interbancarias por montos altos.

1. Información histórica sobre el proyecto a realizar:

Actualmente, trabajo en el área de servicio a clientes en la empresa Banco Nacional de México S.A. En esta área nos encargamos de realizar aclaraciones, desbloqueos de cuentas por prevención de fraude. También, realizamos movimientos de dinero de cuentas a cuentas, aplicamos pagos. En este caso, el proyecto que estoy proponiendo puede funcionar de buena manera ya que para realizar varios de los movimientos tenemos que esperar confirmaciones de otras áreas o solicitar los movimientos a otras áreas ya que a veces los clientes les bloquean las cuentas por los movimientos que son de cantidades altas.

1. Áreas y personal con el que tendrás que interactuar:

Areas:

• Prevención de fraudes
• Banca digital.

1. Beneficios que tendrá la empresa al realizar este proyecto:

En este caso, considero que la empresa puede verse beneficiada en el hecho de que los clientes tendrán mayor seguridad al momento de realizar sus operaciones y no tendrán que estar acudiendo a la sucursal para poder realizar el desbloqueo de sus cuentas.

1. Los requisitos que tendrá el proyecto:

Se va a realizar una planeación por medio de una presentación de Power Point, en donde en base a nuestras actividades diarias se van a sacar diferentes puntos en los que se puede comprobar que el cliente puede realizar estos desbloqueos sin necesidad de acudir a sucursal o que sea una transacción más segura y que exista una forma de confirmar la operación que se está realizando correctamente y a petición del titular de la cuenta.

Se va implementar el proyecto por una semana, en donde se va auditar el proyecto por parte del departamento de prevención de fraudes y el área de banca digital.

1. El presupuesto que se ocupará:

N/A

1. Los resultados esperados:

Se espera que como resultado final, el cliente pueda tener mayor seguridad a la hora de realizar sus operaciones y por la cantidad que sea.

También, se le va a reducir el trabajo a las departamentos que se encargan de realizar todo este tipo de actividades que también retrasaban sus actividades diarias.

1. Los criterios mínimos para aceptar el proyecto:

En la semana de implementación se van a realizar transferencias  y si los resultados son favorables por parte del área de prevención de fraudes y el área de banca digital, el proyecto se va a aceptar.

1. El alcance del proyecto:

El proyecto va a tener un impacto principalmente en el área de servicio a clientes. Pero, también va a tener un alcance en el área de prevención y fraude.

Acta constitutiva del proyecto

Nombre del proyecto: Reducción de riesgo para transferencias interbancarias.

Fecha inicio: 19/04/2021

Fecha fin: 06/05/2021

Presupuesto: N/A

Patrocinador: N/A

Objetivos medibles o criterios de éxito:

Este proyecto se va a medir por las siguientes maneras:

• Auditorias diarias por parte del departamento de prevención y fraude.
• Auditorias por parte de los supervisores de banca digital.
• juntas internas semanalmente

Propósito o justificación del proyecto:

Se va a buscar implementar un proyecto en el que se puedan reducir las actividades diarias que se realizan en el área de prevención y fraude, en donde nuestra función principal es realizar desbloqueos a los clientes grandes de la empresa por medio de la sucursal.  El objetivo de este proyecto, será reducir el tiempo que tarda un cliente al realizar una transferencia por un monto alto:

• Evitar que el cliente acuda a sucursal.
• Que su transferencia quede al momento.
• Evitar fraudes.

En este caso, las áreas a las que les solicitamos este tipo de movimientos son banca electrónica, prevención y fraude, sucursales. Cuando les solicitamos los desbloqueos, perdemos tiempo esperando respuesta o confirmaciones de movimientos y por ende, es más difícil cumplir con las solicitudes del cliente

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Descripción de alto nivel del proyecto:

Riesgo de alto nivel:

Supuestos y restricciones:

Supuestos: 

Prácticamente contamos con lo más importante para efectuar el proyecto que es el personal completo en cada una de las áreas, así como también con el equipo de cómputo adecuado para poder desempeñarnos de la mejor manera. 
Restricciones:

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