Casos Importancia de las carteras de inversión

Diana miranda

Casos
Importancia de las carteras de inversión

Revisa los siguientes casos. Tu docente/asesor te indicará cuál de ellas elegirás para desarrollar tu actividad:

El Sr. Juan Ramírez de 60 años de edad, ha decidido retirarse de su trabajo actual en cual ha laborado durante 35 años, por lo que inicia el trámite para su liquidación y pensión ante las autoridades gubernamentales correspondientes.

Una vez realizado el cálculo de su prima de antigüedad y el monto de su pensión, y considerando que dichas cantidades representan ahora su fuente de ingreso, ha decidido invertir su dinero en fondos de inversión, para ello, tiene una serie de dudas de las que quiere una respuesta antes de colocar sus recursos en fondos de inversión.

1. ¿Qué son los fondos de inversión?

Es una cuenta donde varias personas ponen dinero que en cierto tiempo genera utilidades.

1. ¿Qué significa el perfil transaccional del inversionista en relación a la cartera de inversión?

Es un análisis que hace el promotor del fondo de inversión para que éste sea a fin a las actividades que realiza la persona que contrata el fondo de inversión

1. ¿Qué significa la tolerancia al riesgo en función del perfil del inversionista?

Significa que tan dispuesto está el inversionista a arriesgarse para así saber como será compuesto el fondo.

1. ¿Cómo se considera el horizonte de inversión atendiendo a las características del inversionista?

Significa el tiempo que está dispuesto a esperar el inversionista para que el fondo de inversión genere utilidades

1. ¿Cuál es el marco jurídico que rigen las operaciones de las sociedades de inversión?

Leyes de sociedades de fondo de inversión

1. ¿Qué papel juega el Administrador del fondo?

El administrador es el que hace que el fondo genere, algunas veces también es el que lo promueve

1. ¿Cuál es la función de las sociedades operadoras de fondos de inversión?

Son entidades que administran fondos de inversión de diversas entidades para así poder ofrecer al inversionista la opción que mas le convenga.

1. ¿Cuál es la responsabilidad del Comité de Inversiones?

Es el encargado de supervisar como se gestiona el fondo de inversión

1. ¿Qué relación existe entre Volatilidad, Diversificación y Riesgo?

Entre mas diversificado sea el portafolio, menos riesgo. Entre mas volátiles sean los instrumentos del fondo mas posibilidades hay de generar utilidad

1. ¿Cómo se compone una cartera de inversión en cuanto a productos y activos financieros atendiendo al perfil del inversionista?

Todo depende de lo que el cliente esté buscando, puede haber diferentes productos y muchos o pocos y poca diversificación. Todo se hace dependiendo del perfil del cliente.

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