Conversatorio de Actualización Financiera
Enviado por Edgardo_Madrid • 10 de Diciembre de 2014 • Informe • 625 Palabras (3 Páginas) • 172 Visitas
Conversatorio de Actualización Financiera
Lic. Marvin Chávez (CNBS)
Lic. Omar Ramírez (CNBS)
CNBS:
Ente regulador de las instituciones financieras en territorio hondureño, constituido por el gobierno con independencia funcional, capacidad presupuestaria y facultades administrativas.
Central de Información Crediticia:
Es una especie de Buró de crédito que consolida información de todas las personas naturales y jurídicas que adquieren compromisos u obligaciones crediticias.
Tipos Instrucciones supervisadas
Bancos comerciales (local, Atlántida, Occidente)
Bancos estacionales (Banadesa)
Asociaciones de ahorro y préstamo
Sociedades financieras (segundo cuentas de ahorro)
Oficinas de representación de instituciones financieras extranjeras (no captan dinero s/prestan).
OPDF (Organizaciones privadas de desarrollo) inclusión financiera.
Instituciones de seguros y reaseguros (compañías copeaculizadas en cubrir riesgos) Asegurando
Sociedades emisoras de T/C (único permiso)
Instituto público y privado de previsión
Administradoras privadas de pensiones
Almacén general de depósito.
Casas de cambio (Divisas)
Controles de riesgo privada.
Cooperativas de ahorro y crédito (consucoop)
Estructura Jerárquica Resumida
Gerencia de estudio
Se compone por:
Dirección: unidad de investigación financiera (UIF)
Dirección de protección al usuario financiero (DPUF)
Dirección de asesoría legal
Funciones:
Reforma y emisión de normas concernientes a:
1. Adecuación de capital
2. Evaluación y clasificación de carteras
3. Gestión de riesgos y liquidez.
4. Riesgo operativo
5. Ley contra el financiamiento del terrorismo.
6. Manejo de activos eventuales (bienes inmuebles u otros activos que las instituciones retienen a los usuarios)
7. Normas P/ el registro y contratación de trabajo de los auditores externos (res N° 392/03-030011).
Requisitos para la inscripción en el RAE (REGISTRO DE AUDITORES EXTERNOS)
Estar constituido legalmente
El 51% de capital deben ser profesionales
Personal colegiado y calificado.
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