El Dinero

GUIA 8

1. Reconocer la política institucional de 3 entidades financieras con el fin de establecer los protocolos de atención a clientes.

POLITICA INSTITUCIONAL DE BBVA: En el BBVA se ha venido mejorando el modelo del riesgo de lavado de activos y se ha trabajado en la estructuración del nuevo sistema de administración del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo, y colaborando con los organismos reguladores gubernamentales como el GAFI y otras instituciones en la lucha contra el crimen organizado, el terrorismo y otras formas de delincuencia , de este modo ejecutan las recomendaciones del sistema financieros colombiano y los de la supervisión Bancaria del Banco Internacional de pagos de Basilea. Y han incorporado las políticas institucionales de prevenir la utilización de sus productos y servicios con fines delictivos, se entiende que esto es indispensable para mantener la integridad corporativa de la entidad y uno de sus principales activos es la confianza de las personas e instituciones con las que diariamente se relaciona: empleados, clientes, accionistas proveedores, etc. Para evitar la corrupción dentro de la entidad, el BBVA tiene como lema: “conozca a su cliente”, “conozca su mercado”, “conozca a su empleado” y “conozca su banco corresponsal”.

Identificar los diferentes tipos de dinero existentes en el mercado financiero, para aplicar la logística necesaria

El dinero mercancía:

La mercancía empleada como dinero tiene un papel dual: como tal mercancía (cacao, grano, ganado, metales) y como medio aceptado (dinero) para lo cual dicha mercancía ha de cumplir características como ser duraderas, de oferta limitada, fácilmente transportable y divisible, homogénea y de alto valor con relación al peso.

El dinero signo:

Es aquel medio de pago que tiene mayor valor como dinero que cualquiera de sus otros usos. El dinero papel es dinero signo ya que el valor de los metales que incorporan y su coste de producción son sensiblemente menores que el valor que se les otorga como dinero. Lo que hace que el dinero signo se acepte como tal es que esté controlado el derecho a producirlo (emisión) y que su valor este referenciado por quien lo emite. Se trata de un dinero basado en la confianza (dinero fiduciario). A veces el dinero va acompañado de una declaración oficial de su validez como medio de cambio y como forma legal de cancelar las deudas. En este caso, el dinero es, además, dinero legal.

Dinero pagaré:

La mayor parte del dinero empleado en las economías modernas es dinero pagaré, es decir, un medio de cambio utilizado en la deuda de una empresa o de una persona, ejemplo, los depósitos bancarios son deudas del banco que se compromete a entregar al depositante dinero en efectivo. El dinero pagaré es la deuda del banco, la anotación contable en sus libros por la que reconoce su deuda a favor del

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