Estructura Bancaria

Según los procedimientos en la apertura de un producto de captación, al momento de que todos los documentos estén bien verificación de huellas documento de identidad y la debida entrevista se realizar otros pasos tales como el control de la misma cuenta según las políticas donde se establece el origen de fondos dependiendo de la consignación que se realice para así no tener inconsistencias respecto a lavado de activos y dineros ilícitos que se pueda estar consignando en estas cuentas e inversiones a corto o largo plazo.

Los procesos de apertura tienen que tener un orden específico para llevar a cabo sin que haya ningún inconveniente u oportunidad de que se pueda realizar un fraude en algún tipo de información o se salte algún requerimiento.

Los principales riesgos en la apertura en una persona natura pueden ser consignaciones de terceros donde no se especifica de donde provienen altas cantidades de dinero, en el caso de certificados de depósito puede ser CDT o CDAT de altos montos donde no se especifica la proveniencia del dinero prestándose para lavado de activos, otro riesgo que se corre es que la persona que realice la apertura del producto tenga documentos falsificado o este suplantando a otra persona.

El principal riesgo en persona jurídica puede ser la creación de empresas fachada para el movimiento del dinero en el sector financiero para lavado de activos.

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