Gestión de tesorería. Finanzas de Corto Plazo

GESTIÓN DE TESORERÍA

NOMBRE

CARRERA: Administración de Empresas

ASIGNATURA: Finanzas de Corto Plazo

PROFESOR:

FECHA:27/08/2018

INTRODUCCIÓN

En siguiente trabajo daremos a conocer las funciones importantes que tiene un administrador financiero, la breve descripción de los tipos de fondos de inversiones existentes y los riesgos que también se corren al invertir, la relación entre riesgo/rentabilidad.

A continuación, el administrador financiero después de haber analizado la situación de la empresa “Cementerios Parques” le recomendara que tipo de inversión debiera tomar para maximizar su capital.  

Es importarte poder comprender y entender la gestión de tesorería para poder tener una empresa exitosa.

                                                                                                                                                                               1

Describir las funciones principales del administrador financiero:

 Las funciones del administrador financiero son cada vez más importantes para una empresa, ya sea en la toma de decisiones financieras y de la inversión. Realizar labores gerenciales, manejar la información financiera, documentar y levantar informes, analizar tendencias y evaluar el desempeño de la empresa, idear métodos para maximizar las ganancias de la empresa y también estimar costos y ganancias para prever el logo de los objetivos establecidos.

Tipos de inversiones dentro de la gestión de tesorería:

DEPOSITO PLAZO FIJO: Los depósitos a plazo representan una cantidad de dinero que una persona natural o jurídica entrega a una entidad bancaria, por lo general durante un tiempo determinado. Transcurrido ese plazo, la entidad devuelve el dinero, junto con los intereses pactados.

Depósitos a plazo fijo: Se devuelve la inversión más interés generado en el tiempo que se realizo o en la fecha de vencimiento.

Depósitos a plazo indefinido renovable: Similar al plazo fijo, pero con la opción de renovar la fecha de vencimiento.

Depósitos a plazo en UF: Monto pactado en unidad de fomento y se paga en el valor Uf a la fecha de vencimiento.

OPERACIONES CON FONDO MUTUO: Es el patrimonio integrado por aportes realizados por participes destinado exclusivamente para su inversión en valores y bienes que la ley permita, que administra una sociedad anónima por cuenta y riesgo de los partícipes. No obstante, hay que tener claro que los fondos que componen su cartera de inversión tienen las mismas características, la diversificación se habrá diluido y el riesgo se habrá mantenido. Existen distintos tipos de riesgo: riesgo país, liquidez, riesgo de tasa de interés y cambiario.

...