INFORMACION FINANCIERA Y COMERCIAL

ACTIVIDADES

Ejercicio 1: Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información financiera que Una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la obtención de un producto, debe contener adicionalmente sus características y vigencia de la misma. (Este ejercicio se realiza en la actividad semana 1 – primera parte)

Ejercicio 2: Como en el caso anterior describa la información comercial que un cliente debe acreditar en una entidad prestadora de Servicios financieros para obtener la aprobación de un producto.

Ejercicio 3: Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar dicha información, indicando los requisitos que debe cumplir para obtenerla y las condiciones en que debe conservar toda la información Suministrada por el cliente.  

INTRODUCCIÓN

La estrategia comercial es el conjunto de actividades que se pretenden llevar a cabo en una organización, relacionadas con el mercado específico al que se dirige y con el diseño comercial adecuado.

DESARROLLO DE LAS ACTIVIDADES

Ejercicio 2:

Para que un cliente obtenga la aprobación de un producto en una entidad financiera debe cumplir con los siguientes requisitos, aclarando que esta información debe ser real, estar actualizada y además de eso debe cumplir con los requisitos adicionales que la entidad financiera exija, esto según sus políticas.

1. INFORMACIÓN FINANCIERA:

 Ingreso mensual

 Ventas o ingresos mensuales

 Total costos y gastos

 Unidad del negocio

 Otros ingresos

 Egreso mensual

 Gastos familiares

 Deducciones de nomina

 Arriendo

 Cuotas créditos

 Otros egresos

 Total egresos mensuales

2. INFORMACION COMERCIAL:

 Si Declara Renta

 Si Es servidor público

 Si Administra recursos públicos

 Si es Independiente

 Actividad económica Empresa o Negocio del cual devengan sus ingresos

 Con qué entidades tiene o ha tenido algún tipo de vinculación

Ejercicio 3:

Para que un cliente obtenga un producto por parte de una entidad financiera, dichas entidades se apoyan en:

 Otras entidades del sector financieras, ya que tienen establecida la información del cliente, un ejemplo claro son los extractos bancarios (de los últimos tres meses)

 Profesionales que ratifiquen la veracidad de la información que el cliente proporciona, para que no haya fraudes de ningún tipo. En otros casos por organismos

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