La importancia de portafolios

Planear la visita comercial.

Para hacer la visita comercial se les debe enviar información sobre los productos que ofrece nuestra entidad con el fin de crearles inquietud sobre el banco, después llamar y solicitar una cita con el gerente financiero para exponerle todos los beneficios que les podríamos brindar. Luego de concertar una visita poner en práctica ciertas habilidades de comunicación con el objetivo de realizar una excelente presentación del banco y de sus productos y servicios, darnos a conocer y decirles quienes somos, que estamos ofreciendo en el mercado, nuestra gran experiencia en la atención y solución de las necesidades financieras y se le debe hacer una comparación muy profesional sobre cómo podemos llegar a manejar el portafolio de la empresa dándoles mejores garantías que el banco que actualmente utiliza. El banco a través del portafolio de productos y servicios le brinda una amplia gama de posibilidades que le permitan optimizar los recursos y facilitar las transacciones presentes y futuras de la empresa en el ámbito nacional como internacional, haciéndole saber que siempre pueden contar con un servicio especializado por nuestros diferentes canales tanto presenciales como electrónicos como pueden ser audio respuesta, cajeros automáticos, corresponsales no bancarios e Internet. En pocas palabras brindarle al cliente un alto grado de confiabilidad.

2 Diseñar y desarrollar las estrategias de comercialización de los productos y servicios buscando la Fidelización de los clientes y crecimiento de la entidad según normas institucionales:

Debemos conocer primero la empresa con el fin de saberlas necesidades del cliente, una de las formas que se puede transmitir una curiosidad al cliente de los beneficios que le trae el banco utilizando métodos eficaces para cautivar toda la curiosidad del cliente. Debemos darle al cliente una buena imagen de la entidad bancaria siendo cortes con el cliente, ir preparado con el fin de que podamos solucionar todas las dudas del cliente, de igual manera teniendo el conocimiento adecuado sobre el banco y su buena trayectoria poniendo varios beneficios del banco sin desmeritar las demás entidades financieras.

Organizar la oferta de productos y servicios, determinando la oferta a realizar. Es importante presentar una oferta de productos y servicios para la entidad y una por separado para los funcionarios, y especialmente para los cargos de dirección:

Dando inicio a la oferta de productos y servicios, lo primero es ofrecerle nuestro servicio bancario con disponibilidad de todas nuestras sedes a nivel nacional, algunas de éstas con horarios extendidos y nuestros convenios a nivel internacional con diferentes bancos. Se debe mostrar los productos de captación y colocación, dando siempre beneficios al cliente y satisfaciendo sus necesidades.

...