Proyecto Cooperativa de Ahorro y Crédito “GRUPO 5”

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COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO

“GRUPO 5”

Empresa / Organización

Cooperativa de Ahorro y Crédito “GRUPO 5”

Proyecto

Creación e implementación del Departamento de Tarjetas de Crédito para el lanzamiento exitoso de un nuevo producto financiero (tarjetas de crédito), que impulse el posicionamiento a nivel nacional de la Cooperativa de ahorro y crédito "GRUPO 5"

Fecha de preparación

20/01/2022

Cliente

Socios activos de la Cooperativa, y nuevos socios con calificación AAA, AA y general, que demuestren capacidad de pago.

Patrocinador principal

Gerente General

Gerente de proyecto

Ing. Jazmani Arrieta

Nombre

Cargo

Departamento / División

Ing. Mishell Andrade

Gerente General

Gerencia General

Econ. Eliana Mora

Subgerente de Negocios

Subgerencia de Negocios

Dada la necesidad de los socios actuales de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “Grupo 5”, de realizar compras y consumos diferidos o sin utilización de dinero en efectivo en diferentes establecimientos comerciales a nivel nacional; nace la propuesta de implementar el sistema de tarjetas de crédito a nuestros socios activos y futuros socios.

El proyecto GRUPO 5 “TARJETAS DORADAS”, consiste en la creación e implementación del Departamento de Tarjetas de Crédito para el lanzamiento exitoso de un nuevo producto financiero (tarjetas de crédito), que impulse el posicionamiento a nivel nacional de la Cooperativa de ahorro y crédito "GRUPO 5", en el periodo 2022-2023, con el fin de brindar oportunidades y facilidades de crédito y pago en compras y consumos a los socios activos y futuros de la cooperativa.

• Convenios o alianzas con empresas proveedoras de tarjetas de crédito como VISA, MASTERCARD.
• Aprobación de Empresas patrocinadoras de cooperativas autorizadas.
• Convenio con couriers para la entrega de las tarjetas de crédito a los socios.

• Análisis, Diseño e Implementación del Departamento de Tarjetas de Crédito
• Selección, contratación y capacitación al equipo interno.
• Adquisición e implementación del sistema Informático
• Suministro digital automático y físico de las tarjeta de crédito
• Campañas de marketing para lanzamiento de las tarjetas

Objetivo

Indicador de éxito

Alcance

Diseñar  e implementar el Departamento de Tarjetas de Crédito para el lanzamiento exitoso de un nuevo producto financiero (tarjetas de crédito), que impulse el posicionamiento a nivel nacional de la Cooperativa de ahorro y crédito "GRUPO 5"

100%

Cronograma (Tiempo)

• Analizar, Diseñar el Departamento de Tarjetas de Crédito   (Año 1: 2022)

100%

• Implementar el Departamento de Tarjetas de Crédito  (Año 2: 2023)

100%

• Evaluar, Controlar y Cierre (Año 2: 2023)

100%

Costo

Gestionar los Gastos del Proyecto con un monto aproximado de $ 150.000,00 para un estimado de 5.000 tarjetas

100%

Calidad

Cumplir con las normas emitidas por la SEPS

100%

Cumplir con los procedimientos internos establecidos en la cooperativa

100%

• Ejecutar el proyecto con el presupuesto aprobado de $150.000,00
• Cumplimiento de las fechas de entrega del proyecto según lo previsto en el cronograma
• Que los productos y servicios se basen en el cumplimiento de las normas emitidas por la SEPS
• El Director del Proyecto debe supervisar el cumplimiento de las fechas establecidas y monitorear la línea base del proyecto
• Cualquier cambio requerido deberá ser autorizado por el gerente de la empresa (SPONSOR).

• Riesgos durante el proceso de certificación para la emisión de tarjetas
• Contexto socioeconómico desfavorable a consecuencia de la pandemia
• Políticas Gubernamentales
• Desastres naturales

Hito

Fecha tope

Inicio

31/07/2022

Implementación del Dpto. de Tarjetas de Crédito

31/10/2022

Entrega del Proyecto- Plan piloto

23/01/2023

Gastos del Proyecto con un monto aproximado de $ 150.000,00 para un estimado de 5.000 tarjetas. Con el siguiente detalle:

- Estudios o análisis previos: $20.000,00

-Adecuación e instalación del departamento de tarjetas de crédito: $20.000,00

-Instalación del sistema Informático: $20.000,00

-Materiales e Insumos: $5.000,00

-Emisión de Tarjetas de crédito: $20.000,00

-Sueldos y Salarios: $ 46.800,00

- Marketing y Publicidad: $10.000,00

- Mantenimiento: $8.200,00

Total :                $150.000,00

Nombre

Cargo

Departamento / División

Ing. Verónica Bohórquez

Ing. Edward Brito

Ing. Mario Navarrete

Ing. Ana Velastegui

Psc. Jenny Venegas

Presidenta

Vocales

Consejo de Administración de la Cooperativa

Ing. Mishell Andrade

Gerente General

Gerencia General de la Cooperativa

Econ. Eliana Mora

Subgerente de Negocios

Subgerencia de Negocios

Dra. Margarita Hernández

Superintendente

Superintendencia de Economía Popular y Solidaria

Ing. José Perez

Gerente Comercial

CAPTEC (Empresa patrocinadoras)

Msc. Carlos Vivanco

Gerente Comercial

COPROGRESO (Cooperativa autorizadas a brindar el acceso a las franquicias de tarjetas de crédito

Ing. Andrea Castillo

Gerente Comercial

URBANO (Empresa de logística)

• Informe del Área de Riesgos
• Acta de resolución de aprobación del Consejo de Administración

• La no aprobación del organismo regulador o ente de control para poder emitir las tarjetas de crédito.
• Ocurrencia de más de 3 riesgos sin capacidad de gestión
• Cambios o modificaciones en el alcance mayores al 20%

Nombre

Cargo

Departamento / División

Ing. Jazmani Arrieta

Gerente de Proyecto

Departamento de Tarjetas de Crédito

Área de autoridad

Descripción del nivel de autoridad

Decisiones de personal (Staffing)

Gerente General

Director de Proyecto

Gestión de presupuesto y de sus variaciones

Gerente de Finanzas

Director de Proyecto

Gerente de Marketing

Gerente de Comercialización

Decisiones técnicas

Gerente General

Director de Proyecto

Resolución de conflictos

Sponsor

Gerente General

Ruta de escalamiento y limitaciones de autoridad

Director de Proyecto

Gerente General

Patrocinador

Fecha

Firma

Ing. Verónica Bohórquez

Presidenta

20/01/2022

Ing. Edward Brito

Vocal

20/01/2022

Ing. Mario Navarrete

Vocal

20/01/2022

Ing. Ana Velastegui

Vocal

20/01/2022

Psc. Jenny Venegas

Vocal

20/01/2022

Nombre Proyecto: Creación e implementación del Departamento de Tarjetas de Crédito para el lanzamiento exitoso de un nuevo producto financiero (tarjetas de crédito), que impulse el posicionamiento a nivel nacional de la Cooperativa de ahorro y crédito "GRUPO 5"

Preparado por: GRUPO 5

Fecha: 23/01/2022

1. Describir cómo será administrado el Alcance del Proyecto

La iniciativa del Alcance será canalizada a través de la División de los Departamentos de: Operaciones, Marketing, Tecnologías y Talento Humano y revisadas por el gerente del Proyecto y aprobadas por el sponsor del Proyecto.

Mediante las siguientes acciones:

• Diseño y presupuesto aprobado de la infraestructura para el Departamento de Tarjetas de Crédito
• Control de la adquisición e instalación de equipos e insumos en base al presupuesto
• Selección de personal calificado para la distribución y contratación dentro del Departamento de Tarjetas de Crédito
• Instalación del sistema informático para la operación del Departamento de Tarjetas de Crédito

1. Evaluar la estabilidad del alcance del Proyecto (¿cómo manejar los cambios, la frecuencia e impacto de los mismos?):

• Los cambios del Proyecto deben ser evaluados y aprobados. El Gerente del Proyecto debe cuantificar el impacto y proveer alternativas de solución informando al Sponsor del Proyecto para la aprobación de dichos cambios.

• Gestionar reuniones operacionales mensuales para la revisión del cumplimiento del alcance.

1. ¿Cómo los cambios del alcance serán identificados y clasificados?

El gerente del Proyecto o la persona que designe, revisará la solicitud de cambios del alcance y hará una evaluación del mismo. Él podrá requerir del solicitante información adicional.

- Definir documentos para solicitar y registrar los cambios o modificaciones del alcance

- Clasificar los cambios del alcance mediante los criterios de: BAJO (1-5%), MEDIO (6-10%)  y ALTO (11-20%)

1. ¿Cómo los cambios del alcance serán integrados al proyecto?:

Se analizará todas las solicitudes de cambios y su impacto sobre el proyecto. Si el impacto del cambio no modifica la línea base del proyecto será aprobado por el gerente del proyecto, en caso contrario será aprobado por el sponsor del proyecto y se actualizará la línea base y todos los planes del proyecto.

Los cambios serán integrados al proyecto mediante:

• Control de cambios aprobados por el sponsor y el director de proyectos.
• Estos cambios se integrarán al proyecto mediante la creación de un documento     denominado control de cambios del alcance.
• Realizar la gestión de los cambios en los entregables, los activos de los procesos de la organización, los documentos del proyecto y el plan para la dirección del proyecto.
• Comunicar las decisiones correspondientes a las partes interesadas.

1. Comentarios Adicionales:

Nombre del Proyecto: Creación e implementación del Departamento de Tarjetas de Crédito para el lanzamiento exitoso de un nuevo producto financiero (tarjetas de crédito), que impulse el posicionamiento a nivel nacional de la Cooperativa de ahorro y crédito "GRUPO 5"

Preparado por: GRUPO 5

Fecha: 23/01/2022

Justificación del Proyecto:

Dada la necesidad de los socios actuales de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “Grupo 5”, de realizar compras y consumos diferidos o sin utilización de dinero en efectivo en diferentes establecimientos comerciales a nivel nacional; nace la propuesta de implementar el sistema de tarjetas de crédito a nuestros socios activos y futuros socios.

Descripción del Producto:

El proyecto GRUPO 5 “TARJETAS DORADAS”, consiste en la creación e implementación del Departamento de Tarjetas de Crédito para el lanzamiento exitoso de un nuevo producto financiero (tarjetas de crédito), que impulse el posicionamiento a nivel nacional de la Cooperativa de ahorro y crédito "GRUPO 5", en el periodo 2022-2023, con el fin de brindar oportunidades y facilidades de crédito y pago en compras y consumos a los socios activos y futuros de la cooperativa.  

Entre los beneficios que otorgarán las tarjetas de crédito se describen:

• Facilidad de acceso a tarjetas de crédito a múltiples segmentos
• Bajo Costo de mantenimiento anual
• Opción de compras en múltiples locales comerciales con alternativa de pago de hasta 12 meses sin intereses, y hasta 2 meses de gracia.
• Opción de realizar avances en efectivo de forma inmediata.
• Beneficios de usos de la tarjeta en marcas comerciales (acumulación de puntos), aerolíneas (acumulación de millas, acceso a salas vip, etc.)

Entregables del Proyecto:

Una lista del resumen de los sub niveles de productos cuya total y satisfactoria entrega marca el cumplimiento del proyecto.

Entregable A

Certificación por parte de la SEPS para poder emitir tarjetas de crédito

Entregable B

Convenio firmado con la empresa proveedora de tarjetas de crédito VISA y MASTERCARD

Entregable C

Informe del Diseño e Implementación del Departamento de Tarjetas de Crédito

Entregable D

Sistema Informático con documentación de Respaldo

Entregable E

Registros y manuales de capacitación al personal

Entregable F

Base de Datos de socios elegibles para la oferta de tarjetas de crédito

Exclusiones Conocidas

N/A

Objetivos del Proyecto:

El criterio cuantificable que debe ser conocido para que el proyecto se considere exitoso. Los objetivos del proyecto deben incluir al menos medidas de costo, cronograma y calidad.

Objetivos del Costo (cuantificar)

Gestionar los Gastos del Proyecto con un monto aproximado de $ 150.000,00 para un estimado de 5.000 para el año 2023.

Cronograma Objetivos (fechas de inicio y finalización)

• Analizar, Diseñar el Departamento de Tarjetas de Crédito   (Año 1: 2022)
• Implementar el Departamento de Tarjetas de Crédito  (Año 2: 2023)
• Evaluar, Controlar y Cierre (Año 2: 2023)

Medidas de Calidad (criterios que determinarán aceptabilidad)

- Cumplir con las normas emitidas por la SEPS

-Cumplir con los procedimientos internos establecidos en la cooperativa.

Otros Objetivos

Emitir  tarjetas de crédito a socios activos y nuevos socios, a partir del periodo 2023.