Requerimiento funcional: flujo de dinero

Requerimiento funcional: flujo de dinero

Se requiere contar con una herramienta que muestre el flujo de dinero de la compañía

• Parámetros de visualización y selección de la información

• Posibilidad de seleccionar una o varias empresas del grupo
• Posibilidad de seleccionar un rango de fechas “desde” “hasta”
• Posibilidad de seleccionar la unidad de medida temporal, p.ej. día, mes, trimestre, etc.
• Posibilidad de agrupar los flujos conforme a ciertos criterios:

• Egresos de dinero

• Visualizar la evolución del total de egreso de dinero
• Posibilidad de visualizar los pagos a proveedores divididos en proveedores comerciales y no comerciales
• Posibilidad de visualizar por separado proveedores nacionales y del exterior
• Posibilidad de visualizar por separado algún proveedor particular p.ej. Unilever
• Posibilidad de visualizar por separado la evolución de la caída de cheques, tanto de los cheques ya emitidos y cobrados (información expos), como de la caída futura de los cheques emitidos no vencidos
• Posibilidad de visualizar la caída de cheques por banco
• Posibilidad de visualizar por separado los cheques de más de x monto, p.ej. ARS 1 millón
• La visualización de los cheques debe ser tanto por monto como por cantidad de cheques
• Posibilidad de visualizar por separado los egresos de dinero relacionados con pago de impuestos
• Posibilidad de visualizar por separado los egresos de dinero relacionados con pago de sueldos

• Ingresos de dinero

• Visualizar los ingresos de dinero por sucursal
• Visualizar los ingresos de dinero por medio de pago
• Visualizar los ingresos futuros respetando la fecha de cobro por medio de pago (p.ej. cobros con Tarjeta de Débito 48 hs posterior a la facturación, con Tarjeta de Crédito 20 días posterior a la facturación, Mercadopago 15 días, etc.)
• Visualizar los ingresos netos de comisiones y costos financieros conforme al medio de pago
• Visualizar la posición de inversiones de la compañía y el ingreso de dinero al vencimiento de la inversión con el capital más los intereses estimados
• Visualizar las inversiones por tipo (p.ej. FCI, Plazos Fijos, etc.) y banco

• Los criterios de selección deben ser adicionales, pudiendo el usuario seleccionar uno o varios (o todos) los criterios juntos, p.ej. visualizar la caída de cheques para Unilever del Banco Industrial desde hace 6 meses y 2 meses hacia adelante
• Funcionalidad para Tesorería: Sería deseable que el sistema proponga una fecha de diferimiento de cheques considerando los compromisos asumidos y los ingresos probables de dinero, p.ej. Tesorería debe emitir un cheque de pago diferido a 30 días, el sistema considerando los ingresos y egresos ya comprometidos puede sugerir emitir el cheque para el día 29 del Banco Industrial

• Horizonte temporal de la información: diferencias entre Cashflow, Latest Estimate y Budget

• Cashflow: se trata de información expost. A partir de una fecha cierta (actual o pasada), se requiere conocer datos reales de ingresos y egresos de dinero que componen la posición actual de tesorería

• Latest Estimate: a partir de información cierta pasada, podemos inferir (estimar con cierto grado de certeza) cómo evolucionarán los ingresos y egresos de dinero

• Egresos de dinero: p.ej. contamos con información de las órdenes de compra entregadas y conociendo la condición de pago del proveedor podemos estimar cuándo se hará efectivo el egreso de dinero; también contamos con información de las órdenes de compra emitidas pero no entregadas, a partir de la fecha comprometida de entrega también podemos inferir cuándo será la erogación de dinero; conocemos las fechas de vencimiento de los distintos impuestos y a partir del volumen de operación podemos estimar esos egresos también; lo mismo ocurre con el pago de sueldos
• Ingresos de dinero: p.ej.  de las ventas reales que se sucedieron en las distintas sucursales conocemos el medio de pago y las fechas de cobro y los gastos asociados a éstos, de esta manera podemos inferir cuándo ingresará el dinero (y el monto neto que ingresará); si colocamos un plazo fijo a tasa fija, conocemos la fecha de ingreso del dinero y el monto

• Budget: al seleccionar un horizonte temporal futuro de más de x tiempo (p.ej. 6 meses), perdemos certeza de los movimientos de ingresos y egresos de dinero. En estos casos, se requiere considerar el Budget se haya fijado para ese momento

• Premisas de acceso y visualización de la información

• La información del flujo de dinero de la compañía ser de fácil acceso para los usuarios que se indique, p.ej. mediante un tile en la pantalla de inicio a SAP del usuario
• La información debe poder visualizarse en forma gráfica en dos ejes cartesianos donde el eje de abscisas sea el horizonte temporal y el eje de ordenadas sea dinero
• La aplicación de filtros por parte del usuario debe ser fácilmente realizable y los criterios de agrupamiento deben ser editables
• Cada usuario debe poder grabar una o distintas variantes de visualización en su pantalla de inicio de SAP

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