Taller de Finanzas. Módulo 1: Presupuesto

Taller de Finanzas

Presentado por Juan David Alvarez Suarez

Módulo 1: Presupuesto

Actividad 1

¿Qué espera aprender en este módulo?

Espero poder poner en juicio el manejo de mis finanzas personales y poder aprender técnicas para el adecuado uso del dinero.

Actividad 2

¿Considera que está completa la información de la columna de gastos fijos? ¿Qué cosas añadirían?

No está completa, se debe añadir el gasto de la colegiatura del hijo de Sonia.

¿Qué dificultades se pueden presentar cuando los gatos variables quedan así de generales?

Se puede incrementar mayores gastos en la categoría de Otros a causa de alguna emergencia o varios imprevistos que excedan el valor del presupuesto.

¿Es necesario, o no, incluir los gastos que se realizan cotidianamente y que parecen muy pequeños como pueden ser los cigarrillos, gaseosas y chicles, por ejemplo? ¿Porqué?

Es necesario ya que estos gastos de productos de consumo suelen ser en la vida cotidiana con alta frecuencia, lo que puede representar al final del periodo mensual un gasto considerable y llega a afectar el presupuesto del poseedor.

Actividad 3

Gasto: Snacks

Valor: $1.500 diario

Valor mensual: $ 30.000

Transporte adicional

Valor diario: $1.400

Valor mensual: $28.000

Actividad 4

Aprendí que hay que tener las cuentas textualmente claras para saber en qué estado se encuentran mis finanzas mes a mes, así no tener que preocuparme por no cumplir con obligaciones o estar debiendo dinero que he gastado de manera deliberada sin tener un límite claro del presupuesto.

Aprendí también que el gasto diario se debe plasmar en el presupuesto haciendo de esto lo más realista posible para que así mismo sea veraz y confiable en cualquier momento.

Módulo 4: Ahorro y plan financiero

Actividad 1

Definición de metas:

Viajar a Londres de vacaciones

Tiempo:

12 meses

Costo:

$10.000.000

Ahorro mensual

$833.334

Capacidad de ahorro mensual

$400.000

Alternativas para suplir el costo

Ahorrar $433.334 de alguna fuente extra de ingresos o redefinir el tiempo a 25 meses

Actividad 2

Actividad 3

• ¿Cuál es el propósito de mi plan de ahorro? (Más allá de escribir “un computador” reflexione sobre qué busca de fondo con esta adquisición; por ejemplo, un computador para que mis hijos puedan acceder a la información que necesitan y así mejoren su rendimiento académico).

El propósito de mi plan de ahorro para el viaje a Londres es poder tener acceso a nuevas oportunidades profesionales, laborales y académicas, no sólo de tipo vacacional.

• ¿De qué forma me propongo llevarlo a cabo en el día a día? (Cuáles son aquellos gastos que estoy dispuesto a limitar para cumplir esa meta).

Poniendo límites a mis gastos variables que muchas veces son innecesarios y evitables, así se puede reducir el hábito de gasta más de lo que debería.

• ¿Cuáles son las posibles dificultades que puedo enfrentar?

Las salidas sociales y el gusto por el vestir actualizada mente.

• ¿Cómo pienso que puedo superarlas?

Limitando el número de salidas mensual y presupuestando las mismas. También presupuestando la compra de vestimenta y programándola en épocas de rebajas.

Actividad 4

¿Cuál es la forma en que ahorra actualmente (en alcancía, fondo de empleados, cuentas de ahorro, “cadena”, no ahorro, etc.)? ¿Qué ventajas tiene la forma como ahorra? ¿Qué desventajas?

Cuentas de ahorro: las ventajas son varias, entre ellas, el no tener acceso fácil a la cuenta lo que hace que no se facilite la manera de gastar en efectivo el ahorro, también me proporciona alta seguridad y claridad en la cifra, finalmente y aun siendo no tan considerable, el interés de beneficio que me otorga la entidad financiera por ahorrar en una cuenta.

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