Técnico en Asesoria Comercial y Operaciones de Entidades Financieras

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Regional Distrito Capital Centro de  Servicios Financieros

ESTRUCTURA CURRICULAR:

Técnico en Asesoria Comercial y Operaciones de Entidades   Financieras

1. Determine la definición de productos de Captación y que productos hacen referencia a este rubro

1. Mencione que es una cuenta de Ahorros, cual es el objetivo primordial de esta cuenta y que establecimientos de crédito la  promocionan.

1. A que hace referencia el termino a la  vista

1. Que características tiene una Tarjeta Debito y en  que productos son   utilizados

1. A nivel financiero  que  es una franquicia y cuales  son las franquicias mas utilizadas en tarjetas  debito.

1. Que es una banda magnética, un chip  y que función   cumple.

1. Cual es la definición de ATM y que funciones tienen en el sector   financiero R

1. Que significa la Sigla POS y que funciones presta, como medio transaccional.   R

1. Explique que significa la sigla  IPC, que mide, quien lo mide y    con que periodicidad lo hace. R

1. de acuerdo a la lectura “Generalidades del Gravamen a los Movimientos Financieros (GMF) en Colombia” y la ley 633 de 2000 responda las siguientes preguntas. Lectura    Ley

• Cuales son los antecedentes al Gravamen de Movimientos   Financieros.

• Realice una reseña histórica del GMF en  Colombia.

• Cual es la definición de  GMF.

• En que productos es aplicada la exoneración del   GMF

• En que transacciones financieras es aplicado el  GMF

• En que momento se realiza la causación del  GMF

• Quienes son los agentes retenedores y recaudo del GMF autorizados    en nuestro país

• Cuales son las excepciones al  impuesto

• Que significa UVT,  que funciones cumple, con que  periodicidad se modifica y que valor tiene    en el 2013

• Cuantas UVT son necesarias para la exoneración del  GMF

• Cuando accidentalmente se ocasiona el GMF, como es el proceso de   devolución.

• Cuales son las ventajas que se han deducido en la aplicación de   GMF

• Cuales son las desventajas que se han deducido en la aplicación de   GMF

• En una cuenta con más de dos titulares se aplica el  GMF?

1. Que significa la sigla UVR, que función tiene y a que productos se aplica.   R

1. Que significa la sigla UPAC, y que función desempañaba y a que productos se   aplico R

1. Dentro de las cuentas de Ahorro y Corriente, cuanto es el tiempo establecido  para  que  se  cataloguen  como Inactivas?

1. por medio de un Diagrama de flujo diagrame cual es el proceso operativo para la activación de una cuenta ya sea corriente o de  ahorros

1. Defina los siguientes conceptos:  R

• Aceptación Bancaria, ACH, Acreditar, Ahorro, Amortización, Arancel, Aval, Balanza de pagos, Bancoldex, Beneficiario, Bien Duradero, Capitalización, CDT, Cuenta Corriente, Cupo Rotativo,  Debito automático, Extracto, Liquidez, Margen de Intermediación, Oferta, Demanda, Phising, Remesas, saldo de producto, Tasa de Interés, tasa de interés de colocación, tasa de interés de colocación, TCC, DTF, Transferencia, Títulos a la orden, Títulos   Nominativos,

1. Que es la titularidad de las cuentas y en que productos se aplica dicha titularidad   R

1. Es posible entregar para el manejo de una cuenta conjunta tarjeta   débito? SI _        NO         Explicar el porque
2. Es  posible  poseer  libreta  de  ahorros  y  tarjeta debito  en  una  cuenta  de Ahorros? SI        NO_ _         Explicar el porque
3. Investigue cuales son los montos de apertura y la documentación exigida  de  una  cuenta  de  Ahorros de los siguientes  Bancos:

• BBVA, Bancolombia, Colpatria, Citibank, Banco de Bogota,   HSBC

1. Cual es el objetivo de una cuenta corriente y que establecimientos de crédito la ofrecen
2. Determine que es una cupo de sobregiro, cuales son sus características y como funciona en una cuenta corriente.
3. Determine que es una cupo de sobrecanje, cuales son sus características y como funciona en una cuenta corriente.
4. Que es y que partes tiene un extracto bancario de una   cuenta

1. De acuerdo a los diferentes GAES realizaran la siguiente   actividad

• Realización de un extracto R

1. Establezca cuales son las Obligaciones del cliente frente a tener una cuenta   corriente? R

1. Cuales son las fases por las que pasa una cuenta corriente desde el momento de la apertura hasta   su terminación R

1. Determine que es una remesa Negociada y una remesa al cobro.   R

1. Dentro de las características de la cuenta corriente mencione a que se hace  referencia  los  siguientes términos:

• Bilateral

• Consensual

• Oneroso

• Conmutativo

• De Adhesión

1. Mencione que diferencia existe entre una cuenta saldada y una cuenta   cancelada.

1. Los extranjeros pueden tener    cuentas corrientes en nuestro país? SI_ NO_ explique su respuesta

1. Explique a que se le denomina Firma a Ruego y en que productos se puede aplicar.

1. Defina que es un titulo  valor

1. Defina que es una titulo nominativo, un titulo a la orden y un Titulo al   portador. R

1. Determine que se entiende por la palabra  Aval.

1. Determine que es un protesto de un cheque, para que es necesario y por medio de un diagrama mencione cual es su  procedimiento

1. Defina que es un Cheque
2. Cuanto es la vigencia establecida para la negociación o cambio de un   Cheque?
3. Un cheque de gerencia tiene Caducidad? Explique su   respuesta
4. Mencione que tipos de cheques existen dentro del sistema financiero y    explíquelos R
5. Para que se cruzan los  cheques
6. Mencione cuales son las clases de cruces que se pueden realizar en un   cheque R
7. Mencione que sucede cuando en la cuenta del Librador solo existen fondos para atender en parte    del valor del cheque.
8. Mencione cual es el significado de los siguientes  términos:

• Adulteración
• Banda Libre
• Blanqueador Óptico
• Borrado mecánico
• Borrado químico
• Emisor del Cheque
• Falsificación
• Fibrillas de Seguridad
• Marca de Agua
• Papel de Seguridad para  cheques

1. Mencione cuales son las partes de un cheque  R
2. Que materiales componen un cheque común  R
3. Cuales son las dos medidas aceptadas para la creación de los   cheques? R
4. Que es un código de ruta y que Localidades hacen canje en la ciudad de Bogota en la mayoría de    los bancos? R

1. Mencione cuales son las 30 primeros Códigos de Ruta que están estipulados según el acuerdo interbancario de elaboración de Cheques.  R

1. Mencione que es un  Endoso

1. Mencione que es Endoso en Propiedad, Endoso en Procuración y Endoso en   Garantía R

1. Con un cruce sencillo cuantas veces se puede endosar un   cheque?

1. En GAES realizar la actividades propuesta por el Instructor   R

1. Desde que monto es embargable una cuenta  corriente?

1. Cuando el titular de la cuenta corriente fallece, como es el procedimiento de entrega a herederos y cuanto es el monto estipulado para no realizar Juicio de   Sucesión?

1. Mencione cual es la definición de pagare, pagare  en Blanco, pagare Diligenciado y mencione en     que productos se puede  aplicar.

1. Realice las actividades propuestas por el Instructor  Ejercicios

1. Defina que es una cuenta de  pensión

1. Un pensionado puede tener dos cuentas en una misma  entidad financiera,  exentas de GMF? Si –   No explique su respuesta.

1. Cuanto es el monto en pesos Colombianos y en UVT para la exoneración del 4*1000 en cuentas pensiónales. R

1. Que se entiende por Régimen Solidario de Prima Media con Prestación Definida y cuales son sus principales  características R

1. Que se entiende por Régimen de Ahorro Individual con Solidaridad y cuales son sus principales características. R

1. El beneficiario de una mesada pensional tiene derecho a seleccionar la entidad y el tipo de cuenta    en la que desea que le sean consignados los recursos correspondientes? Si No explique su respuesta.

1. Cuándo puede el beneficiario de la mesada pensional retirar sus recursos de la cuenta corriente o    de ahorros en la cual se le deposita su  pensión?

1. Es necesaria la existencia previa de un convenio entre las Entidades de Previsión Social y las entidades financieras para la procedencia de la consignación de la mesada en  una  cuenta  individual? R

1. Que es un certificado de supervivencia, en donde es emitido, cual es su vigencia y que papel desempeña en una cuenta  Pensional.

1. Que documentación es solicitada al pensionado en el momento de la apertura de la Cta. pensional.

1. Cuales son los medios transaccionales con los cuales el pensionado puede acceder a su mesada pensional.

1. Según la SFC cual es le objetivo del sistema General de pensiones y cuales son sus principales características. R

1. Quienes son las personas que en forma obligatoria y voluntaria deben de estar afiliados al sistema general de pensiones? R

1. Cual es la edad indicada en hombres y mujeres para poder acceder a una mesada pensional?

1. Mencione que tipos de pensión son concedidos en Colombia y explíquelas   R.

1. En GAES realizar una exposición de la Ley 100 de 1993 y Ley 797 de 2003  la repartición del tema   es de forma autónoma, y la pueden realizar en Power  Point.

1. Defina cual es el significado de las siglas de una cuanta de ahorros AFC y cual es su función en el sector financiero. R

1. Cual es la Ley con la cual se dictamino la creación de dicha cuenta y realice una breve reseña de      lo que habla dicha ley. R

1. Cuales son los beneficios tributarios que ofrece las cuantas AFC   R

1. Cuales son las condiciones que debe cumplir el propietario de la cuenta AFC para obtener los beneficios tributarios. R

1. Responda alas siguientes  preguntas:

• Una persona natural menor de edad puede aperturar una cuenta AFC? Explique su respuesta

• Se puede realizar la apertura de una cuenta AFC a una empresa? Explique su respuesta

• Una cuenta AFC puede aperturarse de forma Conjunta o Alterna? Explique su    respuesta

1. Cuales son las condiciones que esta estipuladas para realizar los depósitos en la cuentas    AFC? R

1. Cuales son las condiciones de manejo estipuladas para una cuenta AFC?   R

1. Mencione cual es el monto en pesos y en UVT con la cual una persona puede generar retención en   la fuente y así aperturar una cuenta AFC.  R

1. Cuanto es el máximo ahorro exento que se puede realizar en una cuenta   AFC?

1. Cuanto es el tiempo estipulado para que los depósitos realizados en una cuenta AFC se puedan retirar con un uso libre?

1. Responda las siguientes preguntas:  R

• Si una persona pierde su empleo, también pierde el beneficio de  la  cuanta  AFC?  Explique su respuesta

• Si una persona adquiere un crédito hipotecario en conjunto con  su  esposa,  pueden obtener (los dos) los beneficios de las cuentas  AFC?

• ¿Si una persona posee un crédito hipotecario puede acogerse a los beneficios de una cuenta AFC?

1. Defina que es un CDT y un CDAT y    mediante un ejemplo explique sus respuestas.

1. Cual es la información que debe llevar en el momento de la constitución de los    mismos.

1. Mediante un cuadro comparativo, mencione cual es  el banco que posee las mejores condiciones  para aperturar un CDT y un CDAT, en la actualidad. Comparando tasa, monto y tiempo, de los siguientes Bancos: “no todos los bancos ofrecen CDAT, mencione cuales    no”

• Bancolombia, Bancoagrario, Banco de Occidente, Bancamia, Banco Caja  Social, Banco  de Bogotà, Banco Popular, Av Villas, Hsbc, Helm, BBVA, HSBC,    Santander.

1. Responda las siguientes preguntas:  Respuesta

• Cuanto es el plazo mínimo y máximo exigido para aperturar un CDT y un   CDAT

• Porque los intereses de los CDT son mas altos que los intereses de una  cuenta  de ahorros?

• El día del vencimiento de un CDT, el cliente  no  se presento  a  la oficina  a  cancelarlo. Que sucede con ese  titulo?

• Cuando un CDT se le pierde al cliente que debe hacer el   Banco?

• A que se le denomina Fraccionamiento de un  CDT?

• Un cliente tiene un CDT por $60.000.000, con plazo de 1 año. Transcurridos 4 meses, el cliente se acerca al Banco porque quiere darle a cada uno de sus dos hijos la mitad del CDT.  Como le soluciona al cliente su  necesidad?
• La cliente Agripina Rico es propietaria de un CDT, el cual está constituido aún plazo de

90 días, la cliente fallece a los 80 días, se presentan en la sucursal del banco  los supuestos herederos para recamar la cancelación de el CDT, usted como atendería esta solicitud.

• A que se le denomina fraccionamiento y se puede realizar en un CDT y un CDAT?
• Un CDT es negociable? Explique cuales son los medios por los cuales  se  puede  negociar.
• Un CDT y CDAT son embargables? Cual es el monto   de Inembargabilidad.
• Un CDT se puede prorrogar automáticamente? Explique su   respuesta
• Cual es la titularidad en un Titulo como lo es un CDT y   CDAT
• El titulo se puede aperturar para una persona jurídica? Explique su   respuesta
• El titulo se puede aperturar para un menor de edad? Explique su   respuesta
• Un CDT se puede cancelar antes del vencimiento? Explique su    respuesta
• Después de aperturado un titulo como lo es el CDT se  le puede  modificar  el tiempo, monto y tasa? Explique su  respuesta
• Cuanto es el porcentaje de retención en la fuente en  un CDT? y este impuesto se aplica    a que monto.

1. Que es una cuenta de ahorro programado?  Respuesta
2. ¿Qué requisitos debo cumplir    para acceder a una Cuenta de Ahorro Programado? Respuesta
3. ¿Cuál es la vigencia del subsidio?  Respuesta
4. ¿Cuánto debo ahorrar en la cuenta?  Respuesta
5. ¿Al tener una Cuenta de Ahorro Programado, el crédito que necesite estaría aprobado? Respuesta
6. ¿Puedo retirar de esta cuenta?  Respuesta
7. ¿Cómo puedo retirar mi dinero si no me postulo para el subsidio?   Respuesta
8. ¿Puedo tener varias Cuentas de Ahorro Programado?   Respuesta
9. ¿Se pueden trasladar los ahorros a otras entidades y si es así  con  que  periodicidad?  Respuesta
10. Mencione que es una tarjeta de crédito y cual es la documentación requerida para la  solicitud de la misma.
11. Mencione que es una tarjeta de crédito con marcas compartidas, de algunos ejemplos de marcas compartida.
12. En que consiste una tarjeta crédito amparada, cual es su mercado objetivo y como es su funcionamiento
13. mencione cuales son las características físicas establecidas en una tarjeta    de crédito
14. Defina que un Avance de tarjeta de crédito, cuanto es su porcentaje y por que medio se puede disponer de tal  servicio
15. Mencione que es un Pagare, que es un pagare en blanco, pagare diligenciado y en que productos del crédito se  aplica
16. De acuerdo a la información suministrada por las siguientes entidades financieras mencione cual es el mínimo y el máximo en que se puede diferir una compra y un avance con una tarjeta

de crédito y menciones en cuanto esta la comisión de una tarjeta  de  crédito  clásica,  oro,  Platinum, Black y cual es su  periodicidad.

• Bancolombia, Bancoagrario, Banco de Occidente, Bancamia, Banco  Caja  Social, Banco de Bogotà, Banco Popular, Av Villas, Hsbc, Helm, BBVA, HSBC, Santander.

1. Que es una carta de instrucciones y en que productos se   establece

1. en el momento de pagar una cuota de una tarjeta de crédito, mencione cual seria el orden en  que entraría el pago, es decir como se distribuye el dinero   consignado.

1. Mencione que es un crédito rotativo y como  funciona

1. Cual es  el medio transaccional con el cual se utiliza  el crédito rotativo y diagrame un proceso    de utilización del producto

1. Mencione que tipo de pagare se utiliza en los créditos rotativos, explique su   respuesta

1. Cual es el mercado objetivo del crédito rotativos y de acuerdo a su mercado cual es la documentación exigida para estos  créditos

1. La tasa de interés en un crédito rotativo es Fija    o Variable? Explique su respuesta.

1. Comúnmente en los créditos rotativos se difiere cada utilización en cuantos   meses.

1. Mediante un cuadro comparativo mencione cuales son las similitudes y  diferencias  de  un  crédito rotativo con un crédito Línea  Fija

1. Cuales son los mecanismos transaccionales  utilizados para hacer uso de un crédito    Línea Fija

1. La tasa de interés en un crédito Línea Fija es Fija o Variable? Explique su   respuesta.

1. En un crédito Línea Fija las cuotas son variables o fijas? Explique su   respuesta

1. Que es un crédito de libranza y cual es su mercado  objetivo

1. Cual es la modalidad de amortización de los pagos en los créditos de    libranza

1. En los créditos de libranza las empresas deben de tener convenio con el Banco? Explique su respuesta

1. Que clase de pagare se Firma en el momento de otorgar dicho   crédito

1. Que documentación se solicita en los créditos de  Libranza

1. Mencione que es un crédito de  Vehiculo

1. Cuales son las características de un crédito de   vehiculo

1. Mencione de por lo menos 5 bancos, cual es el modelo de Vehiculo como máximo que se  financia en el momento de la solicitud del  crédito

1. Mencione que es una Garantía y diga cual es la diferencia que encuentra entre una garantía y una prenda

1. Mencione que es una Garantía Personal y una Garantía Real, y mencione un ejemplo de cada uno.

1. Defina que es un crédito Hipotecario y cuales son sus   características

1. Defina por medio de un sondeo en por lo menos 5 Bancos, cual es  el  porcentaje  de  financiación en un crédito de  vivienda

1. Mencione que es un crédito Hipotecario en pesos, cuales son sus características, cual es su mercado objetivo y cuales son los beneficios que presenta tanto para el  banco  como para  el cliente. R

1. Mencione que es un crédito Hipotecario en UVR, cuales son sus características, cual es su mercado objetivo y cuales son los beneficios que presenta tanto  para el  banco  como para  el cliente R

1. Mencione que es un crédito Hipotecario en Pesos  VIS,  cuales  son sus características, cual es  su mercado objetivo y cuales son los beneficios que presenta tanto para el banco como para el cliente R

1. Mencione que es un crédito Hipotecario en UVR VIS, cuales son sus características, cual es su mercado objetivo y cuales son los beneficios que presenta tanto  para el  banco  como para  el cliente R

1. Realice por medio de un cuadro comparativo, cuales son los sistemas de amortización de un crédito Hipotecario en UVR y Pesos.  R

1. Mencione que es un crédito comercial, cuales son sus características, cual es  su  mercado objetivo y documentación que se requiere.  R

1. De acuerdo al conocimiento adquirido, realice una presentación Ejecutiva de productos y servicios en donde se de a conocer los productos de Colocación y Captación de un  Banco inventado por ustedes mismos, en donde indique la siguiente   información:

• Definición del producto

• Características  del producto

• Mercado Objetivo

• Documentación Requerida por el  banco

• Las tasas que se manejan por cada  producto

• Los plazos que hubieren lugar en los diferentes  productos

• Cuales son los beneficios para el Banco y para el cliente de acuerdo a  cada producto ofrecido.

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