Consejos y recomendaciones para la compra de acciones o bonos

• ¿Desde qué cantidad de soles puedo invertir?

No existe un monto mínimo para poder invertir.

• ¿Necesito un corredor de bolsa?

Si, por que asesoran y aconsejan en la compra de acciones o bonos que coticen en la Bolsa de valores. Se puede decir que son intermediarios entre las empresas que ponen sus acciones a la venta, es decir, los vendedores, y los compradores, que son los que quieren sacar beneficio en sus cotizaciones y siempre buscan un acercamiento entre las partes (vendedora y compradora) para que se traduzca en una buena negociación. Por eso, suelen ser los vendedores quienes buscan a los agentes de bolsa, para conseguir compradores y hacer un buen negocio. Además, realizan difíciles tareas de asesoramiento a las dos partes para que todo transcurra bajo un marco legal y para que ambas partes salgan satisfechas y beneficiadas con la negociación.

• ¿Qué rentabilidad anual me podría brindar?

• ¿Qué institución respalda mi inversión?

• ¿Debo ser una experta o conocer bien el rubro donde voy a invertir?

• ¿Qué sectores o empresas me darían más ganancias?

Liliana recurre a usted como amigo y porque sabe que usted ha llevado el curso de inversiones financieras. Deberá usar un lenguaje sencillo para absolver las consultas y recomendarle si debe o no invertir en la BVL.

CASO 2 (6 puntos)

La empresa INNOVA considera la opción de comprar o arrendar maquinarias por un valor de $110.000 para reemplazar los equipos existentes, incapaces actualmente de prestar servicios.

Si se compra la maquinaria, ésta se depreciará por el método de línea recta durante su vida útil de 10 años, sin valor de desecho. La empresa puede acceder a un préstamo al 9% anual para financiar la adquisición.

Si se arriendan los equipos, por el mismo plazo de 10 años, la empresa tiene disponible la opción en una empresa de leasing, pagando valores anuales anticipados por: $ 14.000.000, durante 10 años.

Estados financieros de acuerdo a las operaciones disponibles.

Balance general al inicio de la operación.

(Cifras en soles)

Alternativas

Partidas Actual Con Préstamo Con Leasing

Activo Circulante 60,000 60,000 60,000

Activo Fijo (neto) 240,000 340,000 240,000

Total Activos 300,000 400,000 300,000

Pasivo Circulante 30,000 30,000 30,000

Pasivo Largo Plazo 120,000 220,000 120,000

Patrimonio 150,000 150,000 150,000

Total Pasivos 300,000 400,000 300,000

Estado de resultados para el período de un año

(Cifras en soles)

Alternativas

PARTIDAS Actual Con Préstamo Con Leasing

Ingresos por Ventas 500,000 500,000 500,000

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