Informe finanzas pastas dentales.

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Gerencia de finanzas

Estrategia

Nuestra meta como Departamento de Finanzas es la eficacia en la administración financiera de la empresa manteniendo un equilibrio en la rentabilidad y su posterior aumento a medida que avancemos en los periodos. Así podremos garantizar la satisfacción de nuestros accionistas y el capital necesario para la posterior inversión necesaria entre cada periodo.

Objetivos

• Primeramente deseamos obtener en el primer periodo una participación de mercado de un 8.1% teniendo en consideración que la competencia es amplia donde hay otras 14 empresas, para posteriormente lograr ir posicionándonos en el mercado considerablemente alcanzando el 8.5% en el 6 periodo y así subir y penetrar al mercado periodo a periodo.
• Obtener la capacidad productiva y ejecutiva para lograr cumplir nuestros pronósticos de metas futuras de venta para asi tener liquidez, utilidades suficientes y bajos costos de producción para lograr nuestro principal objetivo que es ser rentables en el tiempo e ir creciendo y posicionándonos en el mercado.

• Rentabilidad de la empresa

RE= UTILIDAD/ACTIVO TOTAL:

Para comenzar, queremos mencionar que nuestro principal objetivo es tener rentabilidades positivas a medida que van pasando cada periodo, con la idea primordial de la maximización de nuestros beneficios, con la constante estrategia de liderazgo en costos, sin dejar de lado la calidad de nuestros productos.  

Con relación a lo dicho anteriormente, tenemos como objetivo principal abarcar una participación de marcado de un 8.5% en el periodo 6, teniendo en cuenta que comenzaremos con una participación de mercado en el periodo 1 de un 8.1% tomando en cuenta que existen 14 empresas en el mercado. Este incremento lo complementaremos con nuestras estrategias planteadas y acordadas para poder cumplir con lo mencionado.

Con las utilidades obtenidas, podremos sacar la rentabilidad de la empresa:

                      Como podemos ver, comenzamos con una considerable rentabilidad negativa en el primer periodo, en donde, supimos revertir estos números negativos a través de estrategias planteadas anteriormente, que consistía en la rápida penetración de mercado y poder mantenerse constante en este sin grandes fluctuación y manteniendo una rentabilidad sin mayores cambios. En el periodo número 3 tenemos la mayor rentabilidad, terminando con un 7.7 % de rentabilidad, que es un aspecto positivo dentro de nuestra organización.

• Rentabilidad del accionista

ROE= UTILIDAD/PATRIMONIO

El objetivo con relación a los accionistas es darle valor a estos, mediante una buena rentabilidad, con buenas gestiones empresariales y un ordenado sistema de organización, para así llevar nuestra empresa a constantes números positivos.

Tabla de rentabilidad

Como podemos ver en el cuadro, la rentabilidad de los accionistas comienza siendo negativa, pero teniendo una pronta recuperación a partir el periodo número 2, estabilizándose y con una tendencia al alza entre el periodo número 4 y el periodo número 5, llegando a su máxima rentabilidad en el número 5 con % de rentabilidad.

Políticas

• Política de inversiones

Dexteeth comenzará funcionando con una planta Estadounidense, donde producirá los productos necesarios que utilizaremos para nuestras ventas, a nuestros diferentes mercados que abordaremos.  Comenzaremos con una participación de mercado de un 8.1%, en donde la proyección nos estima ir en alza y tener una participación de mercado de un 8.5% al término del 6to periodo.

El 80% de los excedentes financieros disponibles serán depositados en instrumentos financieros, en donde dejaremos un 20% de dichos excedentes disponible en las cuentas bancarias en caso de necesitar liquidez inmediata.

Otro aspecto importante es los gastos que haremos en publicidad, en donde vamos a invertir bastante en estas áreas en los primeros periodos para tener una buena penetración de mercado y poder continuar con una buena participación de mercado.

• Política de endeudamiento

La empresa cuenta con un patrimonio de M$ 250.000 y un crédito de largo plazo de M$ 150.000.000 el cual se comenzar a pagar a partir del quinto periodo en 15 cuotas de 10.000.000, para realizar sus inversiones de activo fijo  y cubrir su capital de trabajo.

Nuestra política de endeudamiento será conservadora cubriéndose los déficit con préstamos bancarios de corto plazo, intentando negociar una mejor tasa en el futuro considerando la puesta en marcha de la empresa.

Para cubrir posibles imprevistos, se solicitará al banco una línea de sobregiro de M$ 20.000 a una tasa de 3.7%

El banco nos exigirá respetar los siguientes índices:

- Máximo de préstamos sobre la inversión (act fijo+cap de trabajo):   40%

-Relación deuda largo plazo/patrimonio no superior a (en periodo 0): 75%

-Línea de sobregiro máximo del patrimonio, a un año plazo: 10%

-Endeudamiento no superior a un leverage de (deuda/act o patr): 1

Equilibrio de masas patrimoniales

• Capital de trabajo

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