ANÁLISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO - SARLAFT.

ANÁLISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO - SARLAFT

Aprendiz: Nini Johana Florez Arias

Lavado de activos:   Es la acción de obtener beneficios y ganancias de manera ilícita estas ganancias las ocultan dándoles una legalidad.  Esto dineros pueden provenir de varias fuentes como son de extorsiones, de tráfico de drogas, de secuestros, del narcotráfico, de la venta ilegal de armas, trata de blancas…

En el artículo 323 de la Ley 599 de 2000 del Código Penal clasifica el lavado de activos:  El que adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie o administre bienes que tengan su origen mediato o inmediato en actividades de tráfico de migrantes, trata de personas, extorsión, enriquecimiento ilícito, secuestro extorsivo, rebelión, tráfico de armas, delitos contra el sistema financiero, la administración pública, o vinculados con el producto de los delitos objeto de un concierto para delinquir, relacionada con el tráfico de drogas tóxicas, estupefacientes o sustancias sicotrópicas, o les de a los bienes provenientes de dichos actividades apariencia de legalidad o los legalice, oculte o encubra la verdadera naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento o derecho sobre tales bienes o realice cualquier otro acto para ocultar o encubrir su origen ilícito, incurrirá por esa sola conducto, 117 en prisión de seis a quince años y multa de quinientos a cincuenta mil salarios mínimos legales mensuales vigentes.  

Financiación del terrorismo: Son aquellos dineros que provienen de diversas fuentes para patrocinar acciones  terroristas, aunque estos terroristas no tienen tanto interés en lo económico si necesitan quien los financié para poder llevar a cabo sus planes y cumplir con sus objetivos de ataque, estos dineros pueden ser de origen licito.

Las implicaciones que han tenido estas acciones ilícitas al sistema económico de nuestro país son las siguientes:

1. Se aumenta el desempleo ya que las personas prefieren dedicarse a las actividades ilícitas
2. El aumento en el costo de los alimentos
3. El aumento en la propiedad raíz tanto en el área urbana como en la rural  
4. Creación de organizaciones al margen de la ley como son los paramilitares y guerrilla, quienes cobran sus propios impuestos
5. Competencia desleal de mercado, donde el precio de un producto es considerablemente bajo comparado con productos de otras empresas
6. Disminución en el desarrollo y crecimiento económico pues se pierde la credibilidad de los inversionistas nacionales o extranjeros

Las implicaciones que han tenido estas acciones ilícitas al sistema social de nuestro país son las siguientes:

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