Actividad 5 - Semana 3 Banco consultado: Bancamia

Actividad 5 - Semana 3

Banco consultado: Bancamia

Asesor: Erika Prieto

Políticas institucionales sobre el lavado de activos y la financiación del terrorismo

En Bancamia estas políticas son actualizadas cada mes en charlas y capacitaciones, y son revisadas y supervisadas bajo políticas internas del banco.

La entidad como tal no debe cancelar la cuenta debido a sus compromisos con los productos y servicios por tanto debe dar aviso a las entidades competentes de seguridad según el caso. Es necesario que avise a las autoridades sobre toda actividad sospechosa para que sea esta la encargada de verificar la procedencia del dinero depositado en la cuenta del cliente, sin embargo la entidad no está autorizada para efectuar averiguaciones sobre la procedencia del dinero hay vario factores por los cuales se puede hacer un análisis del cliente; tales como los canales de distribución del dinero la actividad económica del cliente entre otras.

Esta ves tuve la oportunidad de conocer un caso que le sucedió a la asesora la cual me informaba sobre este proceso.. en una apertura de una cuenta el cliente sumistro una cedula la cual era la mitad falsa y la otra no .. como en el sistema al ingresar la información esta pasa por varios filtros de seguridad y autenticación se dio cuenta que era falsa .. En ese momento se inicio un ROI (reporte de operaciones inusuales) con lo cual se daba aviso a las entidades de seguridad para realizar el debido proceso de investigación.

Por otro lado el reporte ante las centrales de riesgo que hace bancamia de su respectivo cliente los cuales incumplen con el pago de sus deudas de hacer después de 30 días. Pero el cliente es consciente de este procedimiento porque primero se hace un documento donde el cliente da libertad de examinar su historial ante estas centrales. Con el fin también de que se informe a que plazo será reportado negativamente antes datacrédito o cifin.

Estos procesos son fundamentales para el desarrollo del país, y así, disminuir con las actividades ilícitas de las opraciones olegales en el país. Ya que como sabemos en colombia se ve demasiado este tipo de economía la del narcotráfico o lavado de activos y más de uno de estos individuos que emplean estas actividades como actividad económica intentan legalizar su dinero ante la red de entidades financieras y por eso hay procesos y filtros de seguridad para evitar este tipo de inconvenientes.

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